你应该在你的资格证书上加上证券执照吗？编辑

卖还是不卖？当理财规划师决定是否获得销售许可证时，他们面临着这种窘境证券除了目前为客户提供的服务之外。当然，提供证券是许多客户要求的一项服务，它可以非常有利可图，使您的做法成为名副其实的一站式服务满足客户的所有财务需求；

然而，获得证券销售许可证并非易事。它需要一家公司的赞助经纪商还有几个月的学习和准备，你甚至还没来得及参加驾照考试。然后，当你最终拿到驾照时，你需要不断地接受继续教育。

对于规划者来说，仔细权衡这些计划的优点是很重要的增加证券许可证对他们的剧目所涉及的努力和风险。在本文中，我们将带您完成需要完成的步骤，以便您可以做出明智的决定。

选择您的平台

无论是一级业务还是二级业务，任何决定获得证券许可证的人都必须找到合适的经纪人赞助商他们。这一过程可能需要一段时间，不应仓促进行。在这一类中，有几十家优秀的公司可供选择，你的选择应该取决于几个因素，比如公司的水平支出按毛计算佣金以及提供的特定产品和服务。

例如，如果您已经有大量高报酬的客户机，那么您可能需要考虑经纪商提供定制不合格计划为了关键员工. 当然，不同的公司专注于不同的领域；有些公司深入研究退休计划车辆，而其他车辆将提供另类投资，例如1031个产权交易所或税收抵免。

经纪交易商的世界可以分为两大类：零售和独立。

零售公司；在零售公司工作的经纪人基本上是雇员，即使他们在技术上是雇员独立承包商. 他们将有一个经理在现场监督他们的生产和管理。他们将得到公司的支持，比如办公室，名片，健康保险，还有退休计划。作为这种支持的回报，零售代表通常面临更高的产量配额佣金支出也比独立的低经纪人. 如果你想通过出售投资在金融业起步，那么一家提供你成功所需所有工具的零售公司可能是你最合理的选择。
独立公司；独立经纪人通常也更能够将其财务规划实践与其他业务相结合，例如税or房地产规划. 出于这个原因，大多数有着既定惯例的专业人士选择与独立的经纪交易商合作。你需要四处逛逛才能找到一家提供最适合你客户的产品和服务的公司。

您需要哪些许可证？

大多数大型零售经纪公司都要求他们的新员工获得系列7&和；66 许可证。系列；31&和也很常见。请注意，Series 66许可证是一个合并许可证，结合了63系列和65许可证和材料与蓝天和注册投资咨询条款有关。

独立经纪交易商可能会对其许可证要求更为宽松。例如，一个注册会计师希望通过提供年金和退休计划服务使客户受益的人可能只需要系列6使他或她能够销售共同基金和其他类型的一揽子投资产品，而不是系列7几乎涵盖所有类型证券的考试。独立代表通常可以选择哪些许可证根据他们打算提供给客户的产品和服务的类型来获得。

开始学习

一旦你选择了一个担保人，并受到欢迎，你将立即开始学习所有你所需的证券和保险考试。许多证券和保险业代表承认，他们职业生涯的这一阶段虽然短暂，但迄今为止最令人不快。

大多数零售经纪公司都会为您提供内部根据你以前学习期间的收入支付薪水的培训计划。独立公司在这方面提供的支持通常要少得多，尽管他们可能与培训提供商达成协议，允许您以折扣价购买学习材料。

无论你属于哪一类，为证券和保险考试而学习都是一项累人的任务。如果你是独立代表，报名上课和/或复习课程可以使过程更容易；

试验时间

大多数培训材料和讲师都可以为您提供考试技巧你需要通过必要的考试。但对于一些代表来说，从按下测试屏幕上的“完成”按钮到读取测试分数之间经过的时间仍然是他们职业生涯中最长的30秒。

记住运用你在学校学到的所有应试策略：永远不要改变你猜到的答案，除非你记住了一些明确允许你放弃它的东西，总是以一顿丰盛的早餐开始一天，不要在考试的早上临时抱佛脚，最后，穿得舒服。

祝贺你！你通过了！

至少就目前而言，最糟糕的时刻已经过去。这个金融业监管局（FINRA）负责对证券被许可人进行所有监管，并立即通知您通过测试，然后您的经纪交易商将为您获取必要的注册文件以完成。每个被许可人必须填写的主要表格是U-4表格。本表由FINRA存档。填写U-4表格将包括过去10年的综合居住和就业历史，以及犯罪背景调查和调查信用报告评估。

候选人有严重的信用问题，如破产或任何类型的犯罪历史以外的轻微交通违法行为，一般是此时取消资格 . 指纹识别和为独立许可证持有人支付处理费通常将完成该过程，以及可能包含的任何其他公司特定要求。

投产

一旦最初的官僚主义咆哮得到满足，零售代表通常会得到更全面的产品和服务培训，而独立代表可能需要在走的过程中学到很多。例如，美林或瑞银等公司(瑞银)通常会将所有新的代表派到公司的中心地点至少两周，在那里他们会被全面介绍公司的业务顺从政策、行政程序和公司理念。

来自不同国家的批发商投资公司也会来向学员解释他们的产品，并开始与他们建立个人关系。然而，零售代表通常会面临比独立代表更高的生产配额，独立代表必须自己支付大部分或全部费用费用 . 尽管独立代表可能也会接受相当数量的培训，但许多独立经纪交易商只会聘用具有一定业务经验的经纪人，这些经纪人已经熟悉许多现有产品和服务。