注册代表（RR） 编辑

什么是注册代表（RR）

注册代表（RR）是指为；经纪公司并担任投资产品（如股票、债券等）交易客户的代表；共同基金 . 注册代表也被称为经纪人。

了解注册代表（RR）

注册代表可以为客户买卖证券。它们主要被称为基于事务的服务提供者。为了进行这些交易，注册代表必须获得出售指定证券的许可。它们还必须由在美国注册的公司赞助金融业监管局（FINRA） .

要成为保荐公司的注册代表，必须通过系列7和；63系列 证券检查。这些考试由FINRA管理。系列7许可证允许注册代表买卖股票；共同基金，期权，市政证券和一些可变合同的客户。63系列许可证允许代理人交易可变年金和单位投资信托。63系列考试的很大一部分侧重于美国各州的证券要求。其他许可证也可能适用于各种其他类型的交易。对比66系列 许可证。

注册代表标准

投资者寻求注册代表代表他们进行金融市场交易。注册代表通常可以获得满足其投资者需求的各种市场交易能力。他们还可以执行交易量很小的证券，或者有机会获得新的证券发行。

注册代表不同于注册投资顾问。注册代表受适用性标准管辖，而注册投资顾问受信托标准管辖。注册代表是基于交易的服务提供商。美国监管机构要求注册代表根据其投资情况确保投资适合投资者。它们还确保交易得到有效执行。投资者在与注册代表交易时，将承担由证券发行人确定的销售费用。注册投资顾问寻求提供更全面的金融计划和投资服务。它们提供非常不同的收费表，通常按管理下的资产收费。注册投资顾问受超越标准适用性的信托标准监管。注册投资顾问制定全面的财务计划，必须确保客户的最佳利益。

确定注册代表

寻求注册代表服务的投资者将在投资市场上找到一系列选择。像这样的公司查尔斯施瓦布提供折扣和全方位的经纪服务。有了查尔斯施瓦布，投资者可以以折扣成本进行电子交易。折扣经纪服务提供了一个注册代表呼叫中心，客户可以在这里与经纪人交谈以执行交易。查尔斯施瓦布还提供全方位服务经纪人 担任客户的客户经理，支持广泛的交易活动。

FINRA还提供一种叫做BrokerCheck公司 . 通过BrokerCheck，投资者可以研究经纪人和经纪公司的经验。

过去的活动可能会取消你的资格

有几个事件可能会阻止一个人成为；注册代表 ，否则会导致失去会员资格或注册。

根据；芬拉，您；可以； 如果您：

• 被判有罪，或被判有罪，或对任何重罪没有异议。
• 被指控犯有轻罪，涉及投资和欺诈、勒索、贿赂或其他不道德行为。
• 在仲裁或民事诉讼中被发现违反销售惯例。
• 收到州证券委员会、州政府、联邦银行机构等的最终命令，禁止您与该机构建立联系或从事证券、保险、银行和其他金融服务。
• 参与违反任何适用法律或法规的欺诈、操纵或欺骗行为。
• 被撤销或暂停注册会计师、律师或联邦承包商的职务。
• 在过去10年内申请破产。
• 虚假陈述或遗漏重要信息。

请注意，以下项目是关于；表格U-4FINRA提供法定取消资格程序的详细摘要 .