63系列、65系列还是66系列？ 编辑

当一个人准备进入投资专业人士的世界时，他们必须参加并通过资格考试。通常，在个人准备充分发挥其专业职能之前，必须成功地通过多次考试。

一旦未来注册代表通过了第一次“核心”考试-通常是金融业监管局（芬拉）系列6or系列7-至少还有一个障碍仍然存在63系列,65or66. 许多人心中的一个问题是，“我需要通过哪一个？”？&在本文中，我们将向您展示如何自己回答这个问题。看看我们的免费学习指南，65系列,63系列和66系列.

有什么区别？
所有这三种考试都是由北美证券管理者协会（NASAA）并根据该组织的合同，由FINRA管理，以前称为纳斯德 .

NASAA，顾名思义，是一个证券管理机构。术语“管理人”是一个通用的名称，用来表示负责执行该命令的人统一证券法 处于一种状态。在许多州，这个人被称为“专员”、“主任”或“证券事务国务秘书”；

NASAA，作为一个组织，实际上早于主要的联邦证券法，如1933年证券法以及1934年证券交易法. 它于1919年在堪萨斯州成立，并在此后不久的时间里首次努力使各州的证券法标准化。该组织的目标包括保护公众，并起草了示范法。这些法律可由个别国家通过，以防止欺诈 登记证券从业人员。

堪萨斯州最高法院的一位大法官在证券监管的早期曾被引述说，人们进入他的州，出售的计划没有什么实质性的东西，只不过是‘；。。。因此，统一证券法通常被称为；蓝天法律"； 

系列63、65和66之间的差异

考生常用术语
在继续之前，澄清一些定义可能会有所帮助。《统一证券法》对该术语进行了定义投资顾问代表 （IAR）作为：

&“投资顾问代表”是指受雇于公司或与公司有关联的个人投资顾问或联邦保险投资顾问，并提供任何建议或其他建议投资建议就证券而言，管理客户的账户或投资组合，决定应提供哪些证券方面的建议或建议，提供投资建议或自称提供投资建议，获得报酬，以征求、提供或谈判出售或出售投资建议，或监督执行上述任何行为的员工。该术语不包括以下个人：

1仅执行文书或部长行为
2是一名代理人，其提供投资建议完全是作为代理人的个人的附带行为，并且不因投资咨询服务而获得特别报酬
三。受雇于或与联邦保险投资顾问有关联，除非该个人在本州有“营业地”… 

IAR为投资顾问（IA），就像代理人为一家公司工作经纪商.最初的1956年美国没有定义IAR.这一定义来自2002年版本的法律，到目前为止，只有少数几个州通过了该法律。纳萨谅解备忘录 （MoU）从1997年起，就这一主题与联邦保险投资顾问（一家在SEC注册的公司）和为该公司工作的投资顾问代表进行交易。

&如果投资顾问在秒，各州不得要求投资顾问或其受监管人员的注册、许可或资格，除非各州可以对在该州拥有营业地的投资顾问代表进行许可、注册或以其他方式取得资格。”；

本谅解备忘录是指1966年国家证券市场改善法案（NSMIA）并规定了测试IAR人员的要求。 

如果IAR在州内有营业场所，则总是在州内注册。他们工作的公司，国际会计准则，可以注册，也可以不注册，这取决于他们的地位所界定的国家海洋局。用于区分的主要工具之一是公司管理的资产的美元数额。

记住：投资顾问就是公司。IAR是代表公司的个人，必须通过考试。

考试
在大多数州，新的注册代表必须至少通过63系列考试，以满足州法律的注册要求。系列63（正式称为统一证券代理国家法律考试）由60个问题组成。考试的时间限制是75分钟。考试的重点是美国个人和证券的注册以及证券业的道德规范。 

NASAA为测试希望提供收费投资咨询服务的个人的能力而设立的第一个考试是65系列。当时，它主要集中在统一证券法、NASAA修正案和证券业的道德实践上。

65系列改造
第65轮考试经历了戏剧性的变化，于2000年生效。长期以来，它一直是一个75个问题的考试，主要集中在国家证券法（统一证券法）和道德，但成为一个130个问题的“能力考试”，时间限制为180分钟。和63系列一样，65系列考试也有实验性的问题，每个测试都会包括这些问题，一共有10个。要通过考试，考生必须正确回答130道题中的94道（72%）。除了关于美国的问题伦理道德，65系列考试包括经济学科目的问题，投资工具,投资策略 分析和道德。

目前，参加第65轮考试的，或者是没有通过第7轮普通证券代表人考试的证券从业人员，或者是全国范围内相关领域的从业人员金融服务行业-例如会计师 -希望从事收费投资咨询业务的人士。当然，这其中也包括那些在投资咨询公司工作并希望成为IAR的人。

66系列
66系列考试相对较新。它是NASAA应经纪交易商和其他金融服务公司的要求创建的。它本质上是63系列和65系列的结合，但由于参加考试的先决条件是成功完成系列7考试它不包括产品、分析和战略问题，而这些问题是65系列的重要组成部分。66系列测试包括100道题，计入考生的分数和10道预测试题。考试的时间限制是150分钟。要通过考试，考生必须正确回答73（73%）的问题。 

为了避免与系列7的重叠，NASAA成立了一个证券业专家委员会，以消除系列66中与系列7重复的问题。因此，66系列考试被大多数人认为是“更容易”的考试。它将像65系列一样，使个人有资格成为国际仲裁员，并符合美国对州注册的要求。请注意，考生可以按任何顺序选择66或7，但必须同时完成这两项才能报名。

底线
在一个州内通过63系列注册考试是所有注册代表的一项要求。那些想成为IAR的人必须通过66系列和7系列。 66系列等同于63系列和65系列。如果一个人还没有第7轮考试，并且希望成为IAR，那么第65轮考试就是NASAA的能力考试。