欺诈定义 编辑

什么是欺诈？

欺诈是一种故意欺骗行为，旨在为犯罪者提供非法利益或剥夺受害者的权利。欺诈的类型包括税务欺诈、信用卡欺诈、电信欺诈、证券欺诈和破产欺诈。欺诈活动可以由一个人、多个人或一个商业公司作为一个整体进行。

关键要点

• 欺诈包括欺骗，目的是以牺牲他人利益为代价非法或不道德地获取利益。
• 在金融领域，欺诈可以采取多种形式，包括提出虚假保险索赔、伪造账目、欺诈和倾销计划，以及身份盗窃导致未经授权的购买。
• 欺诈每年给经济造成数十亿美元的损失，那些被抓住的人将被罚款和监禁。

欺诈解释

欺诈涉及对事实的虚假陈述，无论是故意隐瞒重要信息，还是为获取未经欺骗可能无法提供的信息而向另一方提供虚假陈述。

通常情况下，欺诈行为人知道的信息，意图受害者不是，让犯罪人欺骗受害者。从本质上讲，实施欺诈的个人或公司利用了信息不对称的优势；具体而言，审查和核实信息的资源成本可能足够大，足以抑制对欺诈预防的充分投资。

各州和联邦政府都有将欺诈定为刑事犯罪的法律，尽管欺诈行为不一定会导致刑事审判。政府检察官在决定一个案件是否应该开庭审理时往往有很大的自由裁量权，如果这将导致更快、成本更低的解决，则可以寻求和解。如果欺诈案件进入审判阶段，犯罪者可能被定罪并被送进监狱。

法律考虑

虽然政府可以决定欺诈案件可以在刑事诉讼之外解决，但声称受到损害的非政府当事方可以提出诉讼民事案件 . 欺诈行为的受害人可以起诉行为人追回资金，在没有发生金钱损失的情况下，可以起诉恢复受害人的权利。

证明欺诈行为已经发生需要犯罪人有具体的行为。首先，犯罪人必须提供虚假陈述作为重要事实。其次，肇事者必须知道这一说法是不真实的。第三，犯罪人必须有欺骗受害人的意图。第四，受害人必须证明其依赖虚假陈述。第五，受害人因故意虚假陈述而受到损害。

财务欺诈的类型

普通个体抵押贷款欺诈这些计划包括身份盗窃和收入/资产伪造，而行业专业人士可能利用评估欺诈和航空贷款来欺骗系统。最常见的投资者抵押贷款欺诈计划是不同类型的财产；翻页， 占用欺诈，以及；秸秆收购商 骗局。

欺诈也发生在保险业。彻底审查保险索赔可能会花费很多时间，以至于保险公司可能会决定，考虑到索赔的规模，有必要进行更粗略的审查。知道了这一点，个人可能会提出一个小索赔的损失，并没有真正发生。由于索赔数额较小，保险人可以不经彻底调查而决定支付索赔。在这种情况下，保险欺诈 已进行；

联邦调查局（FBI）描述证券欺诈作为包括高收益投资欺诈在内的犯罪活动，庞氏骗局、传销计划、高级收费计划、外币欺诈、经纪贪污，泵和倾卸装置、对冲基金相关欺诈和尾盘交易。在许多情况下，欺诈者试图通过；虚假陈述 &以某种方式操纵金融市场。这些犯罪的特点是提供虚假或者误导性信息、隐瞒关键信息、故意提供不良建议、提供或者利用内幕信息。

财务欺诈的后果

欺诈会对企业造成毁灭性的影响。2001年，大规模的公司欺诈在美国能源公司安然被发现。高管们使用了各种手段来掩饰公司的财务状况，包括故意混淆收入和虚报收益。欺诈行为被揭发后，股东们看到股价在一年多一点的时间里从90美元左右暴跌到不到1美元。安然公司宣布破产后，公司员工的股权被抹去，失去了工作。安然（Enron）丑闻是美国政府制定相关法规的主要推手萨班斯-奥克斯利法案 2002年通过。