白领犯罪编辑

什么是白领犯罪？

白领犯罪是一种非暴力犯罪，其目的是为了获取经济利益。联邦调查局（FBI）是调查这些罪行的一个重要机构，它认为，“这些罪行的特点是欺骗、隐瞒或违反信任。”这些罪行的动机是“获取或避免损失金钱、财产或服务，或获得个人或商业利益。”；

白领犯罪的例子包括证券欺诈、贪污、公司欺诈和洗钱。除了联邦调查局，调查白领犯罪的实体还包括美国证券交易委员会，的全国证券交易商协会，以及国家当局。

关键要点

白领犯罪是一种非暴力的不法行为，它在经济上丰富了犯罪者的财富。
这些罪行包括为了欺骗监管者和其他人而歪曲公司的财务状况。
许多其他犯罪行为还涉及欺诈性投资机会，其中潜在回报被夸大，风险被描述为最小或根本不存在。

自从社会学家埃德温·萨瑟兰（Edwin Sutherland）于1949年首次提出白领犯罪这个词以来，白领犯罪就一直与受过教育的人和富人联系在一起。萨瑟兰将白领犯罪定义为“一个受人尊敬、社会地位高的人在其职业生涯中犯下的罪行。”；

在此后的几十年里，随着新技术、新金融产品和安排引发了一系列新的犯罪行为，白领犯罪的范围大大扩大。近几十年来被判白领犯罪的知名人士包括伊万·博斯基、伯纳德·艾伯斯、，迈克尔·米尔肯，和伯尼·麦道夫. 而由互联网促成的猖獗的新白领犯罪包括所谓的尼日利亚诈骗信，在这种情况下，欺诈性电子邮件请求帮助发送大量资金。

公司欺诈

白领犯罪的一些定义只考虑个人为了自身利益而实施的犯罪。但联邦调查局（FBI）将这些罪行定义为包括许多人在整个公司或政府机构实施的大规模欺诈。

事实上，该机构将公司犯罪列为最高执法重点之一。这是因为它不仅给投资者带来了重大的经济损失，而且有可能对美国经济和投资者信心造成不可估量的损害；

财务信息造假

大多数公司欺诈案件都涉及会计方案，这些方案的目的是“欺骗投资者、审计师和分析师了解公司或企业实体的真实财务状况”。这类案件通常涉及操纵财务数据、股价、，或其他估值指标，使企业的财务表现看起来比实际情况要好。

例如，瑞士信贷（Credit Suisse）在2014年承认，通过向美国政府隐瞒收入，帮助美国公民逃税国税局. 该银行同意支付26亿美元的罚款。同样是在2014年，美国银行承认，它出售了数十亿美元的资产抵押贷款支持证券绑定到具有膨胀值的属性。这些贷款没有适当的抵押品，属于导致2008年金融危机的金融不当行为之一。美国银行同意支付166.5亿美元的赔偿金，并承认自己的过错。

自我交易

公司欺诈还包括一家公司的一名或多名员工以牺牲投资者或其他方的利益为代价来致富的情况。自我交易是指；基于信用的在交易中以自己的最佳利益行事，而不是以客户的最佳利益行事。它代表；利益冲突&以及违法行为，并可能导致诉讼、处罚和终止雇佣关系。自我交易可能有多种形式，但通常涉及个人从代表另一方执行的交易中获益或试图获益。例如，前跑是指经纪人或其他市场参与者参与交易时，因为他们预先知道一项重大的未公开交易会影响资产的价格，从而为经纪人带来可能的财务收益。当经纪人或分析师在公司向客户提出买入或卖出建议之前为其账户买入或卖出股票时，也会发生这种情况。

最臭名昭著的是内幕交易个人对尚未公开的信息采取行动或向他人泄露这些信息的情况，一旦这些信息被知道，可能会影响股价和其他公司估值。内幕交易是非法的，当它涉及买卖证券的基础上重大非公开信息，这给了那个人不公平的利益。重要的非公开信息是如何收到的，或者此人是否受雇于公司，都无关紧要。例如，假设有人从家庭成员那里了解到非公开的物质信息，并与朋友分享。如果朋友使用此；内幕信息 &为了在股市中获利，那么所有三名涉案人员都可能被起诉。

其他与交易有关的犯罪包括与共同对冲基金有关的欺诈，包括尾盘交易以及其他市场时机安排。

侦查与威慑

由于涉及的犯罪和公司实体范围如此之广，公司欺诈可能吸引了最广泛的集团或合作伙伴进行调查。美国联邦调查局说，它通常与美国证券交易委员会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）、金融业监管局、美国国税局、劳工部、联邦能源监管委员会、美国邮政检查局以及其他监管和/或执法部门进行协调机构。

洗钱

洗钱是指从非法活动（如贩毒）中获取现金，并使这些现金看起来是合法商业活动的收入的过程。非法活动中的钱被视为“肮脏”，该过程“洗钱”以使其看起来“干净”；

当然，对于这类案件，调查往往不仅包括洗钱本身，还包括洗钱活动的来源。从事洗钱活动的犯罪分子以多种方式获取收益，包括医疗欺诈、人口和毒品贩运、公共腐败和恐怖主义。

犯罪分子洗钱的方法多得令人目不暇接。不过，最常见的是房地产、贵金属、国际贸易和比特币等虚拟货币。

洗钱步骤

这个过程有三个步骤洗钱过程，根据FBI的说法：布局、分层和整合。&“安置”是指罪犯的收益首次进入金融系统。分层是最复杂的，往往需要国际资金流动。分层将罪犯的收益从原始来源中分离出来，并通过一系列金融交易创建一个故意复杂的审计线索。当罪犯的收益从看似合法的来源返还给罪犯时，就会发生融合。”；

并不是所有这样的计划都是复杂的。例如，最常见的洗钱计划之一是通过犯罪组织拥有的合法现金业务。如果该组织拥有一家餐厅，它可能会夸大每日现金收入，将其非法现金通过餐厅流入银行。然后他们可以从餐馆的银行账户里把钱分给店主。

侦查与威慑

洗钱涉及的步骤之多，加上其许多金融交易往往涉及全球范围，使得调查异常复杂。联邦调查局说，它定期与联邦、州和地方执法机构以及许多国际合作伙伴就洗钱问题进行协调。许多公司，尤其是那些从事金融和银行业务的公司反洗钱为发现和防止洗钱而制定的规则。

证券及商品欺诈

除了上文提到的公司欺诈（主要涉及伪造公司信息和利用内部信息进行自我交易）外，还有一系列其他犯罪行为涉及通过虚报他们用于决策的信息来欺骗潜在投资者和消费者。

犯罪人证券欺诈可以是个人，如股票经纪人，也可以是组织，如经纪公司、公司或；投资银行. 独立个人也可能通过内幕交易等计划实施此类欺诈。证券欺诈的一些著名例子是；安然、泰科、阿德尔菲亚和；世界通信公司 &丑闻。

投资欺诈

高收益投资欺诈通常涉及高回报率的承诺，同时声称几乎没有风险。投资本身可能是商品、证券、房地产和其他类别。

庞氏和传销通常利用新投资者提供的资金来支付承诺给参与安排的先前投资者的回报。这种骗局要求欺诈者不断招募越来越多的受害者，以尽可能长时间地维持骗局。当现有投资者的需求超过新进资金时，这些计划通常会失败。

预付费计划可以遵循一个更微妙的策略，即欺诈者说服他们的目标，向他们预付少量的钱，承诺会带来更大的回报。

其他金融犯罪

美国联邦调查局（FBI）标记的其他投资诈骗包括本票欺诈，即通常由鲜为人知或根本不存在的公司发行短期债务工具，承诺高回报率，几乎没有或根本没有风险。&联邦调查局说：“商品欺诈是指非法销售或声称销售性质相对统一的原材料或半成品，并在交易所出售（如黄金、猪肚、橙汁和咖啡）。”。&在这些欺诈案中，犯罪人往往会制作虚假的会计报表，反映所谓的投资，而实际上，这些投资并没有进行贪污这些计划涉及经纪人直接从客户那里窃取非法和未经授权的行为，通常带有大量虚假文件。

更为复杂的是所谓的“市场操纵”泵和卸载基于在小型场外交易市场上人为抬高低成交量股票价格的计划。&“抽奖”涉及通过虚假或欺骗性的销售行为、公开信息或公司备案来招募不知情的投资者。联邦调查局说，被共谋者贿赂的经纪人随后会“使用高压销售策略来增加投资者的数量，从而推高股票价格。一旦达到目标价格，作案者就“抛售”他们的股票，赚取巨额利润，让无辜的投资者买单；