用什么方法洗钱？ 编辑

洗钱包括三个基本步骤来掩饰非法所得资金的来源并使其可用：安置，即将资金引入银行金融体系 ，通常是通过将其分成许多不同的存款和投资；分层，即金钱被洗牌，以在它和犯罪者之间建立距离；以及整合，即金钱作为合法收入或“干净”的金钱带回犯罪者手中。

历史上，洗钱的方法包括蓝精灵或将大量资金存入多笔小额交易，通常分散在多个不同的账户上，以避免被发现；以及货币兑换,电汇以及“骡子”或现金走私者来跨境转移资金。其他洗钱方法包括投资于可轻易转移到其他司法管辖区的宝石和黄金等移动商品；分散投资和出售有价值的资产，如房地产 赌博；造假；创建空壳公司。尽管这些方法仍在发挥作用，但任何类型的洗钱活动也必须包括利用互联网对旧犯罪进行新的宣传的现代方法。

关键要素洗钱在雷达下飞行。互联网的使用使得洗钱者很容易避免被发现。经济的崛起网上银行机构、匿名在线支付服务、使用手机进行点对点转账和使用虚拟货币等比特币 使侦查非法转移资金变得更加困难。此外，代理服务器和匿名软件的使用使得洗钱的第三个组成部分，即整合，几乎不可能被发现，因为资金可以转移或提取，只留下很少或没有IP地址的痕迹。

金钱也可以通过网上洗钱拍卖 而销售、赌博网站甚至虚拟游戏网站，将不义之财转换成游戏币，然后再转回真实、可用、无法追查的“干净”钱。

在飞机上旋转网络钓鱼诈骗为了受害者的银行帐号假借存款彩票 胜诉或国际继承实际上涉及到将多笔存款存入受害人的银行账户，并规定一部分钱必须转入另一个账户，即洗钱。

现有的反洗钱法反洗钱（AML）很难赶上这些类型的网络犯罪，因为反洗钱 法律试图在黑钱通过传统银行机构时发现它们。但藏匿金钱的行为已有数千年的历史，洗钱者的本性是试图通过改变做法，保持执法领先一步的方式，保持不被发现，就像国际政府组织共同努力寻找新的侦查方法一样。