金融认证的字母汤 编辑

如果你很难分辨CFA®；、CFP®；、CIC、ChFC或任何其他金融认证之间的区别，那么你并不孤单。你如何筛选这个字母汤，找到最适合你的金融专业人士？在这里，我们来看看九个最流行的名称与教育和专业知识的简要说明，每个名称所代表的，以及所做的工作，由专业人士持有他们。

金融认证指南

注册财务规划师–CFP®

那些有CFP公司®；已证明具备财务规划所有领域的能力。候选人完成100多个主题的学习，包括股票、债券、税收、保险、退休计划和遗产规划。该项目由政府管理注册财务规划师标准委员会. 除了通过CFP认证考试，考生还必须完成合格的工作经验，并同意遵守CFP委员会的要求道德规范 职业责任和财务规划标准。

A财务规划师与个人合作，帮助他们了解自己的选择，并做出适合个人财务状况和目标的财务决策。由于工作的性质，人们对这些人非常信任。CFP董事会发布有关财务规划流程和当前许可证持有人的信息，从而允许CFP的客户核实财务规划师的任命是否正确 g、 任何人最不需要的就是选择一个证书被吊销的CFP。

特许金融分析师–CFA®

该名称由CFA协会（原投资管理与研究协会[AIMR]）。获得CFA公司特许状规定，考生必须顺利完成三门高难度的考试，并获得至少三年的合格工作经验等要求。通过这些考试，考生表现出他们在会计、道德和职业标准、经济、社会和文化方面的能力、正直和广泛的知识，投资组合管理 ，以及证券分析。

CFA章程持有人往往是在机构金融领域工作的分析师资金管理 股票分析，而不是财务规划。这些专业人士对各种形式的投资进行研究和评级。

注册基金专家-CFS

顾名思义，持有此证书的个人已证明其在以下方面的专长：共同基金以及共同基金业。这些人通常会建议客户投资哪些基金，并根据他们是否有执照，为客户买卖基金。这个商业与金融学院（IBF），前身为注册基金专家 ，为CFS提供培训；课程重点是各种共同基金主题，包括投资组合理论、美元成本平均法和年金。

这些CFS指定人员掌握的知识通过他们的继续教育要求 .

特许财务顾问-ChFC

获得特许财务顾问（ChFC）称号的个人已展示了他们对财务规划的广泛而透彻的知识。ChFC项目由美国学院. 候选人必须完成财务规划考试，包括所得税 ，保险，投资和房地产规划，并要求有至少三年的金融行业工作经验。

像那些拥有CFP称号的人一样，持有ChFC章程的专业人士帮助个人分析他们的财务状况和目标。

特许投资顾问——CFA

由投资顾问协会，CFA特许持有人注册投资顾问可以学习为这是一个指定。这个中投 该计划的重点是投资组合管理。除了证明自己在投资组合管理方面的高水平专业知识外，中投候选人还必须遵守严格的道德规范，并提供品格证明。

持有中投公司章程的个人往往是金融界的主要参与者，比如那些管理大型账户和共同基金的人。

注册投资管理分析师——CIMA

注册投资分析师（CIMA）的工作重点是资产配置，伦理学，尽职调查风险度量、投资政策和绩效度量。由于该认证标志着高水平的咨询专业知识，只有具有至少三年专业经验的投资顾问才有资格尝试CIMA。这个投资管理顾问协会 提供CIMA课程。

持有CIMA认证的个人需要通过不断的重新认证来证明其专业知识，这要求CIMA认证人员每两年至少完成40小时的继续教育。

CIMA指定持有人倾向于在金融咨询公司工作，这涉及与客户的广泛互动和管理大客户。

特许市场技师–CMT®

CMT^&注册；这一称号是由总部设在纽约的CMT协会. CMT是计算机学科的最高水平的培训技术分析 是全世界从业人员的卓越称号。技术分析提供了一种工具，通过对市场行为和供求规律的严格、系统的研究，成功地在所有资产类别的内在价值和市场价格之间找到差距。

获得CMT证明掌握了投资组合管理中投资风险的核心知识体系，包括市场研究的定量方法和基于规则的交易系统设计和测试。CMT可能会受雇于卖方公司的销售和交易部门；在为客户提供技术分析的公司担任研究分析师；或者担任投资组合经理和投资顾问。

CMT公司^&注册；特许市场技术员^&注册； 拥有CMT协会拥有的注册商标。

注册会计师-注册会计师和个人财务专家-PFS

那些拿着注册会计师 该职位已经通过了会计和税务准备方面的考试，但其头衔并不表示在其他金融领域受过培训。因此，那些有兴趣获得财务规划专业知识，以补充他们的会计职业的注册会计师持有人需要成为个人金融专家（PFS）认证。

PFS指定由美国注册会计师协会 已接受额外训练并已获注册会计师委任者。

特许人寿保险公司

这个称号是由美国学院颁发的，持有它的人大多是保险代理人。这个俱乐部完成10门课程的学习和20个小时的考试的人将被授予该称号。这门课程涵盖了生活和生活的基本知识健康保险 、养老金规划、保险法、所得税、投资、财务和遗产规划以及团体福利。

这些字母有意义吗？

虽然证书不是万能的，但你应该给投资专业人士谁拥有它们。这些认证大多要求考生投入大量的学习时间，并达到较高的道德和职业标准。例如，为了获得CFA的称号，考生必须在每次考试中投入大约250小时的阅读时间，并且有三次考试要通过。这些测试非常密集，大约64%的人只参加一级 考试不及格。那些通过所有三个级别成为特许持有人的人，除其他要求外，还受到道德准则和职业行为规则的约束。

尽管所有这些考试都很紧张，而且时间也很长，但在选择金融专业人士时，这些指定应该只是你标准的一部分。

底线

如果你必须和一个金融专业人士打交道，你必须了解他或她在不同金融领域的专长程度。现在你知道了一些名称的含义，以及它们对持有它们的人的要求。