注册财务规划师（CFP）定义编辑

什么是注册财务规划师（CFP）？

注册财务规划师（CFP）是对财务规划、税务、保险、遗产规划和退休（如与401（k）秒 ).

由注册财务规划师标准委员会拥有并授予，该称号授予成功完成CFP委员会初始考试，然后继续进行年度教育计划以维持其技能和认证的个人。

CFP是用来帮助个人理财的。这可以包括各种需求，如投资规划、退休规划、保险、教育等。CFP最重要的方面是基于信用的你的资产，这意味着他们会在考虑到你最大利益的情况下做出决定。

CFP包罗万象，尤其是与投资顾问相比。CFP通常从评估你当前的财务状况开始，包括任何现金、资产、投资或财产，从而得出你的想法资产净值. 他们也会考虑你的负债，比如抵押贷款or学生债务 .

从这一点上说，他们与你和你的工作需要拿出一个财务计划。例如，假设你正在接近退休，他们会制定一个财务计划，让你度过退休岁月。或者你有一个即将上大学的孩子；他们可以帮助你制定一个财务计划来管理这笔费用。

CFP是一种财务顾问，但它有一个认证的名称，证明了财务规划的深入知识。你可以把CFP看作是一个提升的财务顾问 . 事实上，成为CFP的要求是业内最困难和最严格的。

获得CFP认证需要满足四个方面的要求：正规教育、CFP考试成绩、相关工作经验和职业道德。

教育要求包括两个主要部分。应征者必须证明他们持有美国教育部认可的大学或学院的学士学位或更高学位。其次，他们必须完成CFP董事会指定的财务规划具体课程清单。

如果候选人持有某些公认的财务任命，例如特许金融分析师（CFA）或注册会计师（注册会计师）指定，或具有较高的商业学位，如工商管理硕士（工商管理硕士）。

至于专业经验，候选人必须证明他们在该行业至少有三年（或6000小时）的全职专业经验，或两年（4000小时）的学徒工作经验，然后再接受进一步的个性化要求。

最后，候选人和CFP持有人必须遵守CFP委员会的职业行为标准。他们还必须定期披露有关他们参与各种领域的信息，例如犯罪活动、政府机构的调查，破产客户投诉或雇主解雇。CFP委员会在授予认证之前，还对所有候选人进行广泛的背景调查。

即使成功完成上述步骤也不能保证收到CFP指定。CFP董事会对是否将任命授予个人拥有最终决定权。

这个CFP考试包括170个多项选择题，包括100多个与财务规划相关的主题。范围包括职业操守和规章制度、财务规划原则、教育规划、，风险管理、保险、投资、税务规划、退休规划和遗产规划。

各个主题区域都有权重，最新的权重可在CFP董事会网站 . 进一步的问题测试应征者在建立客户-规划者关系和收集相关信息方面的专业知识，以及他们分析、开发、沟通、实施和监督向客户提出建议的能力。

以下是一些关于CFP考试的管理、成本和评分的附加信息。

时间安排：；候选人一天要参加两次三小时的会议；会议之间有40分钟的休息时间。考试通常在3月、7月和11月的三个不同的为期一周的窗口期内进行。
成本： 825美元用于在美国考点进行的考试，提前申请可享受折扣，晚申请可额外收费。
及格分数：这是一个参考标准，这意味着绩效是根据规定的能力水平来衡量的，而不是根据其他参加过同样考试的人的分数来衡量的。这可以防止过去的考试难度较低或较高时可能出现的任何优点或缺点。
重新进行测试：如果你失败了，你可以在你的一生中多重考四次。