特许人寿保险商 编辑

什么是特许人寿保险公司（CLU）？

特许人寿保险商（CLU）是一个专业指定的个人谁希望专门从事保险业务人寿保险和房地产规划。注册财务规划师持有人(CFP公司 )指定通常会将CLU添加到他们的证书中，以展示额外的主题专业知识。个人必须通过一系列的课程和考试才能获得这一称号。

关键要点

• 特许人寿保险商是一种在人寿保险、遗产规划和商业规划方面显示专业知识的名称。
• 俱乐部必须完成一系列的课程和考试才能获得这个称号。
• 许多注册财务规划师将CLU添加到他们的证书中，以展示其专业知识。
• 美国金融服务学院授予CLU称号，并鼓励持有人坚持高标准。
• 俱乐部的地位可以被撤销不当行为或违反道德准则。

了解特许人寿保险公司

CLU是金融服务领域最古老、最受尊敬的证书之一，可追溯到20世纪20年代末。它代表了对广泛的个人风险管理和人寿保险规划问题的透彻理解。该计划还强调道德，专业精神和深入的知识时，提供咨询领域的人寿保险，商业规划和保险房地产规划. 在这些领域有更多的知识理财师 与其他资历较少的规划师相比具有竞争优势；

根据授予CLU称号的美国金融服务学院（American College of Financial Services）的数据，拥有CLU称号的金融专业人士的平均收入比他们的同行高出51%，因为他们拥有帮助客户的专业技能。该课程教授个人和商业的许多方面财务规划 :

• 如何通过分析客户的财务状况、确定人寿和健康保险需求以及个人财产和责任风险来设定和实现财务目标
• 通过人寿保险和年金产品实现更大金融安全的方法
• 如何通过战略性组织和预防性规划来管理成功的企业
• 如何提高房地产价值，保存现有资产，并在投资期间提供财务保障退休.

俱乐部资质

美国金融服务学院成立于1927年，是一家经认可的非营利教育机构。它通过中部各州高等教育委员会获得最高级别的教育认证区域认证。学院拥有一支全职的行业专家队伍，是美国领先的金融专业教育者之一。 

要获得CLU，个人必须完成五门核心课程和三门选修课程，并通过八门100个问题、两小时的考试。必修课程名称包括；保险规划基础， 个人人寿保险， 人寿保险法， 房地产规划基础&和；企业主和专业人士的规划. 其他课程主题包括财务规划、健康保险、所得税、集团福利、投资和退休计划. 

特许寿险承保人必须遵守美国金融服务学院的道德准则，其中包括以下职业承诺：

我将根据我所服务的人周围的一切情况，尽我所能确定和理解这些情况，提供在同样情况下我会适用于自己的服务 

此外，保持指定需要每两年接受30小时的继续教育，并且该指定可以通过美国学院董事会的认证委员会因不道德行为而取消。