CFP考试成功的关键编辑

大多数参加过考试的学生注册财务规划师委员会考试同意案例研究是考试中最困难和最重要的部分。

考试本身长达6小时，有两个3小时的课时，中间有40分钟的休息时间。考试包括170道选择题，有些是基于案例研究或情景的。因此，学生必须知道如何通过案例分析进行分析和推理，才能通过考试；准备CFP考试 .)

案例研究格式

案例研究描述了一个假设客户的情况。这可能包括列出所有相关人员（通常是家庭或企业或两者）的人口统计信息、他们的年龄、身心健康状况，以及每个角色之间的任何关系冲突或困难。

这些研究通常会涉及离婚或其他家庭裂痕，或者有一个挥霍无度的孩子必须处理。案例研究还可能包括基本的现金流和资产负债表信息中，您可以看到客户的所有个人和业务资产和负债、收入和支出以及每种类型的保险范围。这些资产将进一步细分为客户的投资和退休账户，收入分类账将显示每项投资的价值收益率 .

此外，案例研究可以解释房地产细目，包括所有相关的遗嘱,信托，以及其他法律文件。如果有一个企业，信息可以包括它的现金流和资产负债表以及对企业未来的总体展望。读完这篇文章后，你会被问到与所提供的信息有关的问题。

光有知识是不够的

CFP委员会考试要求的不仅仅是对课程材料的熟悉。学生在回答问题时还必须能够正确地评估、综合和应用这些知识。即使是非案例研究问题也是如此，但这些问题通常会集中在一个特定的问题或主题上。案例研究有效地迫使学生主动确定哪些规则或主题与信息细分中呈现的信息有关。

案例研究问题通常不关注某一特定主题，例如询问研究中提出的客户是否有资格为研究做出贡献罗斯个人退休账户. 案例研究的问题经常迫使学生检查更广泛的概念，例如客户的投资组合风险太大或者是正确的风险。这意味着要充分了解每项投资或每种投资类型的具体特征，以便从数学上或通过基于投资原则的推理来评估投资组合是否合理或是否需要更改。

当然，这只是一个例子。学生将被要求在每个案例研究中对这种性质进行几个三维评估，涉及客户财务的所有领域。房地产规划问题可能要求学生主动熟悉所有不同类型的遗嘱和信托，并知道在特定情况下哪种类型适合客户。保险问题将迫使学生对客户提供的所有不同类型的保险进行相同类型的评估。投资和退休问题需要对客户的整体财务状况进行评估。

我该怎么准备？

有很多方法可以提高你考试成功的几率。虽然任何策略都必须从了解研究中呈现的信息的格式和类型开始，但仅此一点很难为您提供通过案例研究问题进行有效推理所需的背景。

以下列出了几种常见的策略：

仔细阅读案例研究： 尽管这个建议看起来很明显，但在试图回答任何问题之前，必须阅读并评估整个案例研究。研究中给出的绝大多数信息至少与所问的一个问题有关。每当离婚或其他家庭问题通常会提出关于使用哪种类型的信任的问题。仔细评估这项研究的资产负债表信息可以发现遗产税将是一个问题，等等。即使看似无害的信息也能提供关键线索，用来回答问题。
转到回顾会议：；任何参加考试的学生都可以采取的最聪明的行动之一就是报名参加复习课程。这些课程通常有助于将课程材料汇集在一起，找出更晦涩难懂的话题。最重要的是，许多复习课程将提供第一手的指导，告诉学生如何通过每项学习进行有效的推理，并发现某项研究需要学生应用哪些概念。
进行抽样检查：；CFP董事会网站提供了一个你可以参加的考试样本。回答问题后，您还可以看到示例答案；
不要把真实的生活带入其中：没有经验的学生经常犯的一个错误是，他们会问自己，如果案例研究中呈现的情景是现实生活中的情景，他们会怎么做。这个问题不能应用于个案研究。CFP委员会设计的案例研究需要特定的学术概念的承认。这种方法迫使学生消化材料，然后正确应用。例如，在案例研究中，可能会有一个关于某人的建议是否适当的问题资产配置. 在现实生活中，您可能会觉得分配很好，但对于测试，您需要意识到，必须解决一些特定的学术标准，例如投资组合过于复杂加权在给定的时间内部门.