准备CFP考试编辑

这个注册财务规划师被广泛认为是投资者和金融专业人士能力的决定性标志。追求CFP称号的个人可以从课程中获得专业能力，而拥有该称号所带来的声望也可以增加个人的个人业务。（对于希望以小时费率提供财务建议的人尤其如此）；

在最基本的层面上，CFP指定有助于金融专业人员更好地了解其客户的整体财务状况。无论您希望成为股票经纪人、保险代理人、税务专业人员或抵押贷款专员，您都可以通过获得CFP指定来进一步发展您的职业生涯。但是那些打算追求CFP称号的人应该知道他们自己在干什么。

对CFP考试的期望是什么

CFP考试包括五个金融领域的问题：投资、税收、退休、遗产规划和保险，后者包括教育规划、道德和财务规划过程。

测试大约6小时，分为两个3小时的测试，中间有40分钟的休息时间。

在此期间，个人必须回答170个多项选择题，包括几个简短而广泛的案例研究。通过案例研究，学生可以展示他们对课程材料的知识，并将其应用到实际场景中。CFP考试每年3月、7月和11月进行三次。

尽管允许并鼓励学生多次参加CFP考试，但学生通过考试的几率在第一次考试中最高，并且随着他们参加的每一次后续考试而降低。

2017年，CFP董事会报告总体通过率为62%，而初试通过率为66%。

然而，需要注意的是，通过率并不能准确反映你通过考试的机会。CFP委员会报告的数字受到学生的影响，他们第一次考试没有通过，试图在没有额外准备的情况下重考。对于第一次考试不及格的学生，不应劝阻他们进行额外的腿部训练，然后再试一次。

关键要点

专业人士通常学习长达1000小时，为CFP考试做准备。
CFP考试的题目包括五个金融领域，包括但不限于投资、退休、遗产规划、税务和保险，包括家庭成员教育规划部分。
CFP的任命可以帮助金融专业人士建立成功的职业生涯，如股票经纪人，税务会计，抵押贷款官员，或保险代理人。
CFP考试大约需要6个小时才能完成。考试分两次进行，每次3小时，并有40分钟的休息时间。
感兴趣的专业人士全年有三次机会（春季、夏季和秋季）参加CFP考试。

如何学习

虽然CFP考试只有6个小时，但平均要学习1000个小时才能达到目的。

通过其他保险或芬拉 -管理证券考试可能会觉得他们为这些考试做的准备会帮助他们缩短1000小时的时间，但不幸的是，情况并非总是如此。虽然这两种考试的材料有些重叠，但CFP考试要求学生以不同的方式应用他们对这些材料的知识。

这里有一些小贴士可以帮助你最大限度地提高学习效率。

不要专注于记忆概念。执照考试对考生的短期和长期事实回忆能力进行测验，但CFP考试对学生的要求要高得多。为了通过CFP考试，考生不仅必须了解课程，还必须能够综合并将其应用于现实世界财务规划情节。事实上，你可能认为为执照考试而学习的方式实际上在CFP考试方面会适得其反。虽然这两种认证都需要大量的记忆，但不练习回忆和应用的个人将对CFP考试毫无准备。
学习CFP委员会的推理。许多第一次参加考试的人都会对CFP委员会对考试答案的评分方式感到惊讶。CFP委员会有一个特定的理论基础，它在创建对试题的正确回答时会用到这个理论基础。为了获得通过考试的最佳机会，学生应该尽可能地理解和应用这一基本原理。
尽可能达到最好的成绩。 这可能不言而喻，但参加CFP考试的考生应该努力争取尽可能高的分数。驾照考试是计分的，并给出一个百分比分数，学生需要达到最低百分比才能通过。但有了CFP，考生就得不到分数。相反，他们会收到一封邮件通知，告知他们是否通过了考试；
参加复习课程；您也可以考虑参加为CFP考试准备的众多复习课程之一。讲授复习课程的讲师通常会通过案例研究向学生提供推理方面的内部提示，并可能指出考试中每个部分的权重。鉴于CFP课程中材料的广度，有些主题要么不进行测试，要么只分配很少的问题。通过了解某个主题在考试中出现的可能性，个人可以更有效地组织学习。

如何在考试日取得成功

在多项选择题测试中，建议的字眼微不足道，但这些策略是无价的。以下是我们对希望增加通过CFP考试机会的学生的建议。

回答每一个问题。即使必须猜测，也要确保回答每个问题。正确猜测答案的概率为25%，但如果跳过该问题，则获得该答案的概率为0%。参加CFP考试的考生不会因猜测而受到惩罚，因此您应该回答每个问题。如果你能安全地排除一个甚至两个可能的答案，那么你选择正确答案的机会就会大大增加。
坚持你的直觉。你对多项选择题的第一个回答通常是最准确的。
研究税收。 谈到CFP课程，学生们倾向于认为税务部分是最难学习和应用的。在开始CFP课程之前，花额外的时间研究一下你的税收是值得的。做这件事的一个有用的方法是学习和采取行动国税局注册代理人考试，因为该考试的大部分材料也出现在CFP考试中。