所以，你想把你的经纪人告上法庭 编辑

如果投资者确定他或她的账户在经纪人或顾问手中遭受损失，可能是时候开始法律程序了。本文将概述可供您选择的方法，以推进您的索赔，以及在每一步您应该期望的。在实际提出索赔之前，需要采取一些步骤来确保案件的顺利进行。

• 投资者可以对他们的经纪人提起法律诉讼，也就是说，如果他们觉得损失是他们行为的直接结果，就可以提起索赔或诉讼。
• 然而，投资账户中的亏损不一定是索赔的理由。
• 向经纪人或其他FINRA监管实体提出索赔意味着要进行套利。
• 由SEC或其他监管机构监管的实体，如共同基金，都要通过法院系统。
• 最常见的针对经纪人的案例包括不合适、搅和、疏忽。

有两个可用路径：仲裁 还有法院系统。虽然两个场馆的流程有很大不同，但准备工作和时间承诺是相似的。您将走哪条路将由监管特定金融服务公司的监管机构决定：

• 股票经纪人和经纪公司将通过仲裁进行，仲裁由芬拉. 尽管经纪人可以使用诸如“财务规划师”或“顾问”之类的头衔，但他们仍受FINRA的监管。虽然FINRA将其流程设计为由非法律实体处理，但大多数人在流程的某个阶段寻求法律援助。
• 对于大多数其他类型的与收费顾问的纠纷，共同基金公司或信托公司由政府监管秒或国家监管机构，客户将通过法院系统进行诉讼原告.

在提出索赔之前

在提出索赔之前，以及在用尽与争议所涉公司的所有途径之后，应对案件的有效性进行评估。在评估过程中，需要注意的是，仅仅在投资账户（无论是经纪账户还是管理账户）中赔钱并不总是仲裁的理由，调解 或者诉讼。

考虑到投资的波动性和时间范围，投资者在历史上经历过一段时间的投资损失。如果客户此时已经使用了法律援助，法律团队很可能会保留专家证人并寻找线索。证人（通常是有会计和财务背景的分析师）会寻找不合适的迹象，搅动 未能监督或疏忽。

找到至少其中一种违法行为的痕迹对于确定一个有效的案件至关重要。使用专家证人对于确定恢复措施和提出损害事实至关重要。

索赔的依据

仲裁申请人或证券欺诈原告提起的最常见的案件是普通法欺诈或违反法律1934年证券交易法 . 索赔人将寻求两种途径之一：寻求自付损失或作为解决办法撤销实际交易。每一条途径都可能导致类似的和解，对于没有经验的人来说，最好让法律团队来决定路径。

不适宜

不适宜 是最常见的指控之一，但由于其主观性，是较难证明的指控之一。原告/原告声称不合适，陈述了经纪人或顾问知道或应该知道交易模式和/或证券类型与计划目标不一致的事实。在调查客户流失时，有大量的定性信息需要评估，而不是定量证据。

证据线索始于开户时的文件。开户文件将很可能包含某种类型的风险简介，定义客户的风险承受能力 以及时间范围。这些文档已经演变成更详细的格式，以便在发生此类事件时更好地描述客户。

一种常见的做法是将客户的风险等级从1级到5级，5级表示高风险承受能力。如果要追求不合适，并且在高风险类型的投资中损失了大量的资金，那么最好的情况是设定一个较低的数字。例如，一个声称不适合的客户，其容忍度为5，在诉讼中很难证明投资损失索赔不仅仅是一个“痛失者”投诉。

搅动

搅动 是最有力的指控之一，也是最容易证明的指控之一。这意味着该账户交易金额过大，需要经纪人对资金进行一定程度的控制才能得到验证。换言之，仅仅证明过度交易是不够的证据，特别是如果客户是在煽动交易。

由于争议的性质，搅动是最常见的交易或佣金为基础的关系。也被称为“过度交易”，它可以作为一个单独的索赔，其中佣金 在交易期间累积的费用被要求作为追偿，或与其他索赔一起追偿，其中损失和佣金是追偿的目标。无论哪种方式，计算都使用基本的数学，很容易被法院和仲裁小组理解。

该公式将交易总额（买入和卖出）除以月度或年度期间的无杠杆账户市值（月度计算更准确）。虽然有许多意见，对多少交易是过度的，4至6倍人事变更率 在许多情况下被认为是过量的。

当使用搅动法时，重要的是要记住辩方会提供对比的证据。如果客户在前一个时间段内赚钱，辩方将展示该时间段内的交易模式，并要求收益抵消损失。

疏忽

由于其主观性，疏忽和未能监督的情况并不经常使用，但如果得到证明，它们可能是强有力的组成部分。它们往往是密切相关的：如果过失指控得到证实，通常会有一位经理没有尽职尽责地监督他或她的员工。

就像搅动一样，需要有一定的控制才能发生疏忽。如果顾问控制了大量的交易，并且疏忽了执行 ，安全性选择等，那么案件就有了依据。

法律程序

在很多情况下，集体诉讼 诉讼可以与个别诉讼同时发生。集体诉讼有许多好处，但对于有独特主张的当事人来说，独立主张可以更好地控制诉讼程序。这里需要注意的是，个人可以通过先提起集体诉讼的方式，不经意地将自己排除在外。幸运的是，集体诉讼文件提供了一个明确的参考这个问题，并提供了一个选择退出那些计划继续独立索赔的当事人。就像所有的法律诉讼一样，时间框架需要考虑清楚，因为法院有很长的等待名单。

法律诉讼最好由一个强大的团队进行。有一个受过专业培训的法律工作人员增加了案件的深度，并为寻求和解提供了额外的支持。在程序的早期选择律师和专家证人可以在早期改变程序的方向。

随着市场的起起落落，进出证券诉讼领域的律师也会这样做。人身伤害和审判律师具有良好的交叉技能，通常能够很好地处理必须有审判经验的法庭案件。无论哪种方式，重要的是要使用律师至少有一些经验，在证券业，因为你可以保证被告方将充分知情。

与任何法律程序一样，设定合理的预期非常重要，特别是在成本方面：

• 如果您的法律团队认为您的案件足够强大和足够大，它很可能会在一个意外事故并分享一定比例的赔偿金。
• 如果团队觉得案件处于临界状态，您可以期望保留团队，并预付专家2000至6000美元以准备案件。
• 此外，还需要向FINRA支付备案费和与法庭诉讼相关的费用。

底线

你应该做好准备，在任何一个地点接受盘问的专家在桌子的另一边。公司认真对待指控，有雄厚的财力为自己辩护。也要准备好接受任何可能的情况，从打赢不赔官司到败诉，并承担全部的法庭费用和法律费用。

FINRA在其网站上概述了通过仲裁提出索赔的步骤，普通人可以在这个过程中有一个良好的开端。如果诉讼是途径，SEC网站可以提供一些基本信息，但这将是聘请律师的好时机。