为什么经纪人会要求提供个人信息？ 编辑

当投资者联系经纪商时，他们通常会对要求提供个人信息的数量感到惊讶。经纪人只是在遵守法律。在经纪人代表客户进行任何交易之前，必须获得某些必要的信息。

关键要点

• 经纪人需要个人信息以符合税法、反洗钱条例、反恐怖融资要求、记录保存程序和确定合适的投资。
• 美国的经纪商需要客户提供一个税务识别号（TIN），通常是一个社会保险号（SSN）。
• 非美国公民通常可以使用有效的护照号码、外国人登记卡号码或其他政府颁发的身份证号码，而不是SSN。
• 其他经常需要的信息包括姓名、地址和出生日期。

股票交易的SSN要求

美国的经纪人必须记录税务识别号(锡)对于他们的客户，这个号码通常是一个社会保险号码(SSN号). 不过，非美国公民也有其他几种方式提供锡。在许多情况下，可以使用有效的护照号码、外国人登记卡号码和其他政府颁发的身份证号码（如驾驶证号码）。 

个人信息

经纪人需要个人信息以符合税法、反洗钱条例、反恐怖融资要求、记录保存程序和确定合适的投资。

税收遵从是经纪人需要个人信息的原因之一。投资者需要向国税局报告资本利得、损失和股息。因此，经纪人必须拥有这些数据，以便每年发送所需的表格。

据美国证券交易委员会(秒)，经纪人被要求提供个人信息还有三个原因。他们是适用性、记录保存要求和反恐怖主义/反洗钱(反洗钱)法律。 

适用性

适宜性是指投资者的财务状况如何与经纪人给出的建议相匹配。经纪人必须试图了解投资者的情况和偏好。然后经纪人应提供适合此人及其投资目标的建议。不这样做的经纪人违反了法律规定全国证券交易商协会. 

相关信息包括个人风险承受能力、财务目标、投资者欠下的债务金额、离退休还有多少年，以及资产净值 . 一个好的经纪人会根据具体情况提供建议。如果一个经纪人建议你采取任何与你的财务目标和环境直接矛盾的行动，你甚至有理由采取法律行动。

记录保存

美国证券交易委员会（SEC）制定的规则要求经纪人保持个人信息的最新记录。经纪人必须寻找的基本信息包括客户名称、税务识别号（TIN）、净值和账户投资目标。如果客户拒绝提供此数据，则代理可以不遵守此规则。但是，经纪人必须能够证明其为获取和记录信息所做的努力。 

请记住，有些信息可能会发生变化。投资者有责任自愿提供信息以更新记录。不过，经纪人可能会要求每年更新一次。地址变更可能特别重要，因为投资者将收到招股说明书以及每项投资的其他信息。 

恐怖主义和洗钱

最后，经纪人必须提供客户信息，以满足反洗钱和反恐怖融资的要求。本节的最低要求包括：

• 姓名
• 地址（家庭或公司地址，而不是邮政信箱）
• 税号（TIN），如社会保险号（SSN）
• 出生日期（对于一个人）

此信息允许代理验证客户的身份。客户的个人资料与已知或可疑恐怖分子名单进行交叉核对。 

这些要求可能会给身份被错误识别的个人和身份盗窃的受害者带来问题。在这种情况下，身份检查可能会发现身份被窃取，并被滥用用于洗钱目的。在拜访经纪人之前，最好先查看信用报告，看看是否有异常活动的迹象。其中一个最佳信用监控服务 可能对这项工作有用。还有一些服务可以监控社会保险号码，以发现潜在的盗窃行为。

附加信息

金融业监管局(芬拉 )有经纪人开户时可能询问的其他个人信息列表。虽然不是必需的，但它建议投资者将这些细节传递给公司，以便更好地满足他们的交易和投资需求：

• 联系人：他们可能会询问受信任联系人的姓名、地址和电话号码。FINRA声明这不是一项要求。只有在经纪人被授权在发生金融剥削时披露信息时，才需要这些信息。
• 账户类型：经纪人可以询问投资者是否要开立现金账户或保证金账户. 在现金账户中，投资者必须用现金存款支付交易。大多数杠杆和交易都需要保证金账户衍生品.
• 未投资现金：投资者也可能被问及他们打算如何处理账户中的现金。这包括他们定期存款、股息或投资利息。自动再投资计划从长远来看，通常会提高回报率。

在线经纪和交易平台

一些券商有传统的办公室，这意味着投资者可以亲自提供机密信息。亲自传输数据可以降低身份盗窃的风险。

在网上交易时，投资者往往需要通过交易平台或应用程序放弃个人信息。

然而，网上尽职调查仍然至关重要。就像任何传统的经纪人一样，投资者需要知道谁在获取他们的信息。仔细阅读经纪公司的背景资料，查看评论，看看是否合法。谨防假冒应用程序和旨在获取个人信息的在线平台。合法的应用程序通常会有大量的用户和评论；