系列6考试和系列7考试：有什么区别？ 编辑

系列6考试与系列7考试：概述

这个金融业监管局（FINRA）提供注册代表或投资顾问开展业务前必须通过考试获得的各种许可证。最受欢迎的两种考试是系列6和系列7考试。系列6许可证允许代理人只销售有限的一套投资产品，而系列7许可证允许注册代表出售更多种类的证券。 

系列6考试

这个系列6正式考试，投资公司和可变合同产品代表资格考试为50项多项选择题，要求70%以上通过。成功完成考试后，代表有资格征集、购买和销售某些证券产品。 

关键要点

• 自律组织或FINRA成员公司（如经纪公司）必须赞助希望参加这些考试的候选人。
• 为安排考试，保荐公司向FINRA提交证券业注册统一申请表或U-4表格，并作为适当的签字人。
• 没有赞助的考试申请将被拒绝。
• SIE考试包括系列6和系列7的常见问题。
• 通过考试并通过赞助公司在FINRA注册后，候选人将获得执照并成为注册代表。

考生在报名参加考试之前，必须有FINRA会员公司的赞助。系列6问题分为与工作职能相关的四个部分。 

• 功能1涉及监管基础和业务发展，共分配12个问题。
• 职能2有8个问题，重点是评估客户的财务信息，确定投资目标，提供投资产品的信息，并提出适当的建议。
• 职能3共有25个问题，集中于开立、维持、关闭和转移账户以及保留适当的账户记录。
• 功能4有5个问题，围绕获取、验证和确认客户购买和销售指令。

之后顺利完成考试，系列6持牌代表可推荐开放式共同基金、可变年金、可变人寿保险、单位投资信托以及理财师通常销售的市政基金证券产品。但是，第6系列许可证持有人不得出售公司或市政证券、直接参与计划、股票或债券选项.

做生意年金或保险产品 代理人还必须通过国家人寿保险考试。使用系列6许可证的常见工作包括财务顾问、退休计划专家、投资顾问和私人银行家。

系列7考试

这个系列7正式名称为普通证券代表资格考试。这是一个选择题考试，有125个项目，持续3小时45分钟。系列7考试的及格分数为72%或更高。与系列6一样，它包括四个功能： 

• 职能1涉及向客户和潜在客户寻求经纪公司的业务；
• 第二项职能是在评估客户的财务背景后开设账户。
• 职能3包括有关投资、适当建议、资产转让和记录保存的信息；
• 第四个功能与交易有关。

系列7许可证允许金融顾问从事买卖几乎所有与证券相关的投资产品。除了系列6考试涵盖的所有内容外，产品还包括普通股和优先股股票期权和债券。这是对股票经纪人的要求，也是许多人的先决条件其他证券许可证.