投资顾问定义编辑

什么是投资顾问？

投资顾问是提供投资者提供投资产品、建议和/或规划。投资顾问深入研究投资策略对客户而言，帮助他们满足其需求并实现其财务目标。许多财务顾问和财务规划师会被视为投资顾问。

投资顾问在金融世界的许多不同方面都有经验，可以为银行、投资公司工作，也可以自己工作。他们通常在金融领域受过教育，必须有金融领域的经验金融服务必须有执照才能工作。

关键要点

投资顾问帮助客户制定和实施投资策略，构建和维护投资组合。
与其他财务顾问一样，投资顾问会积极监控客户的投资，并在他们的财务目标随着时间的推移而变化时与他们合作，以调整他们的持股。
成为一名投资顾问通常需要大学学历和一些工作经验。专业投资顾问也必须获得适当的许可，为客户提供建议。

了解投资顾问

投资顾问与客户合作制定投资策略。客户可能是个人或企业小企业到大公司。投资顾问负责审查客户的财务状况，并提出实现目标的计划。他们的一些职责包括积极监控客户的投资，并在他们的财务目标随时间变化时与他们合作。由于其工作性质，许多投资顾问与客户建立了长期的工作关系。

这些金融专业人士在包括银行在内的各种环境中工作，资产管理公司，私人投资公司，或者他们可以独立工作。他们为客户提供重要的服务，帮助他们组织财务，改善生活
财务状况。许多投资顾问往往在税务和投资方面经验丰富房地产规划，资产配置，风险管理教育储蓄和退休计划。

成为投资顾问需要大学学历和工作经验。投资顾问需要的一些重要技能包括解决问题的能力、数学能力以及清晰有效的沟通能力。最后一项技能很重要，因为咨询师可能需要向客户解释复杂的财务想法，并在面对情绪时保持客观。

投资顾问通过收取费用和/或佣金获得报酬，也可以获得固定工资。payscale.com网站据报道，投资顾问的平均年薪为67984美元，折合为每小时21.99美元。与投资顾问关系最密切的职业美国劳工统计局是个人理财顾问。2019年，个人理财顾问的薪酬中位数为42.24美元/小时或87850美元/年。个人理财顾问的就业市场预计从2019年到2029年将增长4%。

投资顾问类型

投资顾问可分为四大类：

注册代表：这些投资顾问的薪水很高佣金销售投资和保险产品，如股票经纪人和银行代表。他们为创造、推广和销售金融工具的所谓卖方公司和金融机构工作。注册代表通常持有系列6或系列7许可证。
财务规划师：管理客户个人财务的投资顾问被称为财务规划师。他们可以制定一个财务计划来帮助客户管理大学学费。合格的财务规划师持有注册财务规划师（CFP），注册会计师，或个人金融专家（PFS）认证。
财务顾问：这些投资顾问提供一般和个性化的财务建议。他们通过收费获得补偿，通常持有65或66系列许可证。
基金经理：代表客户做出投资决策的投资顾问称为资金经理。基金经理为资产管理公司、基金经理或对冲基金工作，这些公司被称为买方公司。