5种流行的投资组合类型 编辑

股票投资者不断听到多样化的智慧。这仅仅意味着不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里。多样化有助于降低风险，通常会带来更好的投资回报。

也就是说，多样化有很多方法。你选择怎么做取决于你自己。你对未来的目标，你对风险的偏好，你的个性都是因素。

关键要点

• 一个激进的投资组合为了寻求巨大的回报而承担巨大的风险。
• 防御性投资组合的重点是不受经济衰退影响的主要消费品。
• 收益投资组合集中于股东分配。
• 投机性投资组合不适合胆小的人。
• 混合投资组合在不同的资产类别中多样化。

以下是五大类投资组合，以及如何开始使用它们的一些技巧。其中一个，或一个以上的组合，一定能满足你的需要。

5种流行的投资组合类型

激进的投资组合

An激进的投资组合追求巨大的收益，接受随之而来的巨大风险。 

这类投资组合的股票通常具有较高的贝塔或对整个市场的敏感度。高贝塔股票的价格波动比整个市场要大。如果一只股票的贝塔系数为2.0，它在两个方向上的波动通常是整个市场的两倍。 

积极的投资者会寻找那些处于成长初期且具有独特优势的公司价值主张 . 其中大多数还不是家喻户晓的名字。

寻找快速增长

寻找那些盈利增长迅速但尚未被普通投资者发现的公司。它们通常出现在技术部门，但也可以在其他行业找到。

风险管理 在建立和维护积极的投资组合时，这一点至关重要。将亏损控制在最低限度并获利是这类投资成功的关键。

防御性投资组合

防御性股票通常不携带高β。 它们与广泛的市场运动相对孤立。

与周期性股票不同的是，周期性股票对潜在的经济商业周期非常敏感，防御性股票在经济不景气和景气的时候表现都很好。不管经济总体上有多糟糕，生产日常生活必需品的公司都会生存下来。

寻找消费必需品

想一想你日常生活中的必需品，然后找到生产这些必需品的公司消费必需品产品。 

作为红利，这些公司中的许多还提供股息，这有助于将；资本损失 防御型投资组合是大多数投资者的谨慎选择。

收入组合

收益投资组合侧重于通过股息或其他类型的利益相关者分配来赚钱的投资。

收益型投资组合中的一些股票也可以适合防御型投资组合，但在这里，它们的选择主要是因为它们的高收益率。

收益投资组合应产生正现金流。房地产投资信托（REITs）和主有限合伙企业（MLP）是创收投资的例子。 这些公司将大部分利润返还给股东，以换取税收优惠。特别是房地产投资信托基金，是一种投资房地产的方式，不必为拥有房地产而烦恼。

但是，请记住，这些股票也受经济环境的影响。房地产投资信托基金（REITs）在经济低迷时期遭受重创，当时新的建设和购买都在枯竭。 

寻找高股息

投资者应该留意失宠但维持高位的股票股利政策. 这些公司可以补充收入并提供资本利得. 公用事业和其他增长缓慢的行业是一个理想的地方开始你的搜索。 

收入投资组合可以很好地补充投资者的薪水或退休收入。

投机性投资组合

在这些选择中，投机性投资组合最接近赌博。它比这里讨论的任何其他方法都要冒更大的风险。

投机游戏可能包括首次公开发行（ipo）或传闻中成为收购目标的股票。技术或医疗保健公司在开发单一突破性产品的过程中属于这一类。一家年轻的石油公司即将发布初期生产 结果将是一场投机游戏。

金融顾问通常建议，一个人资产中不超过10%的资金用于投机性投资组合。 

杠杆ETF

流行的杠杆式交易所买卖基金在今天的市场上，etf可以说是一种投机行为。 这些投资很有吸引力，因为选择合适的投资可以在短时间内带来巨额利润。

投机性投资组合是一个选择，需要最多的研究，如果它是成功的。这也需要很多工作。投机股 通常是交易，而不是典型的买入并持有投资。

混合投资组合

建立一个混合的投资组合需要投资于其他投资，如债券、商品、房地产，甚至艺术。混合投资组合方法有很大的灵活性。

把它弄混

传统上，这种类型的投资组合包括蓝筹股 股票和一些高级政府或公司债券。房地产投资信托基金和MLP也可能构成部分资产。

混合投资组合将以相对固定的比例混合股票和债券。这种方法提供了多种资产类别的多样化。这本身是有益的，因为股票和固定收益证券在历史上往往具有负相关彼此之间。 

底线

在一天结束时，投资者应该考虑所有这些投资组合，并决定正确的一个或更好的，多个投资组合的正确组合。

建立一个投资组合需要比被动投资更多的努力，指数投资 接近。如果你单干，你将不得不监控你的投资组合，并更频繁地重新平衡。任何投资组合类型的风险敞口过多或过少都会带来额外的风险。

尽管需要额外的努力，定义和建立一个投资组合可以增加你的投资信心，让你控制你的财务状况。