准计划定义 编辑

什么是准计划？

准计划是指一个公司的行政和文书工作财务规划师 委托给财务规划小组的初级成员并由其执行。

类似于律师事务所的律师助理，副策划员的职责是让财务规划师专注于与客户密切合作，并确定客户的身份投资 需要。准计划包括分析客户的需求，研究和推荐适合这些需求的产品。

关键要点

• 准计划是财务规划师委派给初级职员的行政、后勤和文书工作。
• 这些活动可能包括编制财务报告和创建客户发票，可以由内部员工或通过外包服务完成。
• 这使财务规划师和高级职员能够专注于面向客户的活动、高级规划和分析以及寻找新客户。
• 副计划员通常拥有会计或金融专业的本科学位，可以从FINRA获得注册副计划员的资格证书。
• 成功的副计划员往往会被提升为财务规划师。

理解准计划

副计划员，也叫副计划员，负责大部分的工作咕哝的工作 例如为财务规划师准备计划和报告。大公司已经为他们组织中的这些角色开发了新的部门。但雇佣副策划人的成本很高，因此，一些较小的公司可能找不到副策划人。

paraplanner通常具有最少的客户端交互。相反，他们准备并构建财务规划师概述的计划。财务计划随着客户情况的变化定期更新，因此它们有助于收集新的信息，并为财务规划师提供最新的预测。副计划员也可以参加客户会议，做笔记并跟进管理任务，如获取银行对账单 还有身份证件。其他职责包括管理公司的财务规划软件和客户账单。

副计划员的角色不是秘书或行政助理的同义词。它的发展是为了让财务规划师有更多的时间致力于他们的客户。通过这样做，它赋予了副策划人其他不需要与投资者面对面的职责。

许多副计划员长期担任这一职务，在积累多年经验后，他们可能会承担额外的责任，培训新进入这一领域的人员。他们也可能专攻某一特定领域，如房地产规划or风险投资 . 其他人可能会把这个角色作为在金融业发展的垫脚石，自己也可能会成为金融顾问或规划师。

准计划与财务计划

准计划在功能上不同于财务计划。两者之间的主要区别在于他们如何直接与客户互动。

虽然副策划人与客户没有联系，但财务规划师有联系。他们为人们提供关于投资目标、计划和策略的指导和建议。财务规划师的资历、学历和资历也比大多数准规划师高。

准计划资格

准滑翔员应具有专业学士学位会计 或者金融。许多大学毕业生从事副策划工作，以进入金融规划行业。作为副计划员，他们获得了丰富的工作经验和技能，与其他财务规划专业人士建立了联系，并努力成为财务规划师。

这个金融业监管局（FINRA）提供注册副策划（RP）资格。申请者必须完成10个模块的课程，并参加期末闭卷考试。为了增加他们的就业前景，准计划人员可以成为注册会计师 （注册会计师）。

根据PayScale.com网站，截至2021年3月，一名准飞行员的平均年薪为46582美元。

副刨床类型

副计划员可分为两类：内部和外包的第三方副计划员。以下是每一项的简要介绍：

内部准计划

内部准计划允许财务顾问 熟悉员工的专业技能。例如，如果需要一个以阅读银行对账单而闻名的准计划员，财务规划师就会立刻知道该用谁。

雇用内部助理还可以降低敏感客户信息泄露给竞争对手的风险。雇用内部助理的一个缺点是，他们可以把自己放在其他员工和公司之上，以获得晋升到更高级的职位。

外包准计划

财务规划公司可能会决定外购向公司或独立承包商 应要求提供这些服务的公司。外包可能有利于预算有限、在繁忙时期需要额外援助的小型公司。这也可能使那些打算发展业务的公司受益。

选择外包的财务规划公司需要考虑，当他们将工作委托给外部承包商时，控制可能会受到影响。例如，财务规划师可能不知道承包商的其他工作承诺，这可能会导致难以在紧迫的期限内完成任务。设定可衡量的工作目标确保承包商负责。