蓝精灵定义编辑

什么是蓝精灵？

蓝精灵（smurf）是一个俗语，指的是一个洗钱者，他试图通过将大额交易拆分成一组规模较小的交易来逃避政府机构的审查，每个交易都低于报告门槛。蓝精灵是一种非法活动，可能会造成严重后果。

现行银行条例要求银行或其他金融机构报告超过10000美元的现金交易或其认为可疑的任何其他交易；报告（合成孔径雷达）。

关键要点

蓝精灵是一种洗钱技术，涉及将大量现金组织成多笔小额交易。
这些较小的交易通常分布在许多不同的账户上，以使它们处于监管报告限制之下，避免被发现。
《爱国者法案》赋予执法机构更广泛的权力，通过对任何超过1万美元的存款、取款或货币兑换提出报告要求，遏制洗钱活动。

蓝精灵是怎么工作的

蓝精灵涉及将非法所得存入多个银行账户，以便在不久的将来进行秘密转账。

为防止参与毒品和敲诈等非法活动的犯罪分子洗钱，美国和加拿大等国要求货币交易报告由处理超过10000美元现金交易的金融机构备案。因此，一个有5万美元现金用于洗钱的犯罪集团可能会利用几个蓝精灵将5 000美元到9 000美元不等的资金存入多个地理位置分散的账户。这是一种结构化交易以避免监管部门发现。911恐怖袭击发生后不久；美国爱国者法案扩大反洗钱工作，允许在恐怖主义调查中使用为防止有组织犯罪和贩毒而设计的调查工具，并强制报告1万美元或以上的交易。

蓝精灵分为三个阶段：放置、分层和集成。在安置阶段，罪犯通过将大量非法所得的现金投入金融系统，解除了对其的看守。例如，蓝精灵可能会将现金装在手提箱中，然后走私到另一个国家，用于赌博、购买国际货币或其他原因。

在分层过程中在这一阶段，通过复杂的金融交易分层将非法资金从其来源中分离出来，模糊了审计线索，并切断了与原始犯罪的联系。例如，蓝精灵可以通过电子方式将资金从一个国家转移到另一个国家，然后将资金分为投资于高级金融期权或海外市场。

整合这个阶段是把钱还给罪犯的时候。尽管有许多方法可以收回资金，但资金必须看起来来自合法来源，而且这个过程不能引起注意。例如，贵重物品，如财产、艺术品、珠宝或高档汽车可以购买并交给罪犯。