美国爱国者法案 编辑

什么是美国爱国者法案？

《美国爱国者法案》是2001年9月11日美国发生恐怖袭击事件后不久通过的一项法律，赋予执法机构广泛的调查、起诉和将恐怖分子绳之以法的权力。它还导致对犯下和支持恐怖主义罪行的惩罚力度加大。

这项反恐措施是“通过提供拦截和阻止恐怖主义所需的适当工具来团结和加强美国”的缩写，其主要目的是降低获得针对可疑间谍的情报许可证的可能原因门槛，恐怖分子 ，以及美国的其他敌人。

理解美国爱国者法案

《美国爱国者法案》通过加强执法和加强监督，制止和惩罚在美国和国外发生的恐怖袭击洗钱 预防。它还允许利用为防止有组织犯罪和贩毒而设计的调查工具进行恐怖主义调查。

例如，联邦探员可以利用法庭命令从五金店或化工厂获得商业记录，以确定谁可能购买制造炸弹的材料，或利用银行记录确定谁向恐怖分子或可疑组织汇款。警察、联邦调查局特工、联邦检察官和情报官员能够更好地分享有关个人和阴谋的信息和证据，从而加强对社区的保护。

爱国者对金融的影响

虽然《爱国者法案》最初让人联想到扩大监督活动的想法，但它也影响到美国更广泛的金融专业人士和金融机构金融机构从事跨境交易 其第三篇规定，题为“2001年国际减少洗钱和金融反恐法”

关键要点

• 《美国爱国者法案》是一部赋予执法部门更多权力的美国法律，旨在防止恐怖袭击。
• 该法还要求金融业报告各种可疑客户行为，以此作为打击与恐怖主义有关的洗钱活动的措施。
• 美国爱国者法案的支持者声称该法案有助于执法部门打击恐怖主义。
• 许多美国人反对《美国爱国者法案》，称该法案的大部分内容侵犯了宪法规定的隐私权。

为了阻止涉嫌恐怖主义、资助恐怖主义和洗钱的各方对美国金融体系的利用，第三篇引用了国际货币基金组织的数据，估计贩毒和其他走私活动的洗钱占美国金融体系的2%至5%。国内生产总值. 通过削减这些非法资金来源，这部法律称之为“恐怖主义行动的金融燃料”，第三章旨在通过各种限制和控制，减少其影响。(有关更多信息，请参阅：恐怖主义对华尔街的影响 .)

仔细看看这些书

主要的第三章规定了更严格的簿记要求，迫使金融机构记录涉及美国已知存在洗钱问题的国家的交易总额。这些机构必须安装跟踪和识别的方法受益人以及有权通过应付帐款 .

第三篇也扩大了美国财政部长 制定条例，促进金融机构之间更强有力的沟通，目的是制止洗钱活动，使洗钱者更难隐瞒自己的身份。财政部也有权停止两家银行机构的合并，如果两家银行机构在历史上都未能通过自己的内部保障措施阻止洗钱。

为了控制海外可疑活动，第三条禁止与美国境内与银行无关联的离岸空壳银行开展业务。银行现在还必须调查涉嫌过去腐败的政治人物拥有的账户。而且，对无法有效维持的银行内部集中账户的使用也有更大的限制审计跟踪 -依法洗钱的危险信号。

扩大洗钱定义

术语/定义也受第三编的影响。例如，“洗钱”的定义范围扩大到包括计算机犯罪行贿 选举产生的官员，以及对公共资金的欺诈处理。而“洗钱”现在包括出口或进口未经美国司法部长批准的受管制弹药。最后，根据与另一个国家的共同条约，美国有义务引渡一名公民的任何罪行同样属于扩大的“洗钱”旗帜之下。

第三篇规定的最后一个副标题涉及控制散装货币非法实物运输的努力。这项运动建立在1970年《银行保密法》（BSA）的基础上，又称《货币和外汇交易报告法》，该法要求银行记录每日总价值为1万美元或以上的现金购买工具，而这一金额可能会引发对现金的怀疑偷税漏税 以及其他可疑的做法。

由于BSA的成功，犀利的洗钱者现在知道绕过传统的银行机构，转而使用手提箱和其他容器将现金转移到国内。因此，第三章规定，在任何人的身体上隐瞒1万美元以上是一种犯罪行为，最高可判处5年监禁。

实际意义

对于银行、投资者、财务顾问，中间人经纪人/交易商、商品商人和其他金融专业人士，《爱国者法案》第三篇规定的实际结果有效地转化为前所未有的尽职调查 在世界各地洗钱司法管辖区的任何相应账户上。

然而，许多人认为，实现这种分析的实际方法倾向于模糊的。如果银行或投资者涉嫌违反第三章条款，那么必须提出的具体问题似乎会有所波动，因为不需要具体的信息来满足潜在的询问。出于这个原因，许多人正采取“安全胜于遗憾”的方法来收集尽可能多的信息。

在银行方面，申请美国公民直接或间接拥有的外国账户变得异常复杂和繁重。法规遵从性官员通常会增加应用程序，他们对满足更广泛的《爱国者法案》（Patriot Act）授权以及监督这些授权的执法机构有着近乎偏执的担忧。

美国爱国者法案的优点

自从乔治布什总统在911恐怖袭击一个月后签署该法案成为法律以来，该法案一直是一个高度两极分化的国家安全倡议。倡导者认为该法案使反恐工作更加精简、高效和有效。

联邦探员在追踪国际恐怖分子时使用巡回窃听，这些恐怖分子经过训练，通过迅速改变地点和通讯设备来躲避监视。在通知恐怖分子嫌疑人搜查令方面的合理延迟，使执法部门有时间查明罪犯的同伙，消除直接的社区威胁，并在不事先向他们通风报信的情况下协调逮捕个人。

由于执法部门通过多种沟通渠道更加团结，调查人员可以在可疑攻击完成前迅速行动。监视比较容易，因为公司对谁调查恐怖活动有明确的定义。加快对可疑活动的调查，加强对恐怖主义的预防。越来越多的窃听使得调查人员能够监听可能威胁国家安全的对话。

美国爱国者法案的弊端

反对该法案的人认为，该法案实际上让美国政府调查任何它认为合适的人，这与美国最珍视的价值观之一：公民的隐私权发生了直接冲突。当有限的资源被用于追踪美国公民，特别是那些移居海外的人时，滥用政府资金的问题就会出现。目前还不清楚联邦当局计划如何处理通过跟踪公共记录发现的信息，这引发了人们对政府自主权和权力的担忧。

恐怖分子嫌疑犯被关押在古巴关塔那摩湾和其他地点，却不总是解释原因或允许法律代表，侵犯了他们的正当程序权利；一些囚犯后来被证明甚至与恐怖主义没有任何联系。

企业、金融和投资界更有可能受到更高的文档要求和尽职调查责任的影响。尽管这种影响更多地落在机构身上，而不是个人投资者身上，但任何从事国际业务的人都可能会因为开设一家简单的外资银行这样的平凡事情而经历额外的成本和更大的麻烦支票帐户 .