如果被发现，洗钱对企业有什么影响？ 编辑

洗钱是一个价值数十亿美元的行业，由于洗钱者往往以低于市场价值的价格提供产品或服务，使得诚实的企业更难在市场上竞争，从而影响了合法的商业利益。如果金融机构或企业也受政府监管，洗钱或未能制定合理的反洗钱政策可能导致吊销企业章程或政府许可证。 

与洗钱的个人、国家或实体有联系的企业也可能面临罚款。荷兰国际集团（ING）、苏格兰皇家银行（Royal Bank of Scotland）、巴克莱银行（Barclays）和劳埃德银行集团（Lloyds Banking Group）都因参与与伊朗、利比亚和苏丹等国洗钱活动有关的交易而被罚款。 

洗钱犯罪的定义是制造假象，认为从严重犯罪中获得的大量金钱实际上来自合法来源的过程。洗钱往往是通过贩毒或恐怖活动等犯罪活动进行的。据估计，每年有8000多亿美元被洗钱。 

国际银行汇丰银行（HSBC）也因未能提供适当的资金而被罚款反洗钱措施（反洗钱）到位。根据美国联邦政府的说法，汇丰对其墨西哥部门的交易几乎没有或根本没有监督，包括向各种贩毒集团提供洗钱服务，涉及大量现金从汇丰墨西哥部门流向美国。政府表示，汇丰未能作为其反洗钱措施的一部分保持适当的记录。这包括大量积压的未审查账户和汇丰未能提交文件可疑活动报告（非典）。 

在对汇丰银行进行长达一年的调查后，联邦政府表示，该机构未能遵守美国银行法，因此使美国受到墨西哥毒资、可疑旅行支票和无记名股票公司的制裁。 

像汇丰这样的公司要遵守一些旨在防止洗钱的联邦法律。其中包括《银行保密法》、《敌国贸易法》和《爱国者法》第三章，即《2001年国际减少洗钱和金融反恐法》；

第三章旨在防止涉嫌恐怖主义、资助恐怖主义和洗钱的各方利用美国金融体系。该法律规定了严格的簿记要求，还授权美国财政部长制定法规，鼓励金融机构之间更好地沟通，目的是让洗钱者更难隐藏自己的身份。财政部还可以停止两家银行机构的合并，如果两家机构都有未能建立适当的反洗钱程序的历史。 

注册反洗钱专家协会（ACAMS）为被称为注册反洗钱专家（凸轮）。获得CAMS认证的要求包括根据教育程度、工作经验和通过CAMS考试获得40个合格学分。获得CAMS认证的专业人士可以担任经纪公司合规经理、银行保密法官员、金融情报部门经理、监控分析员和金融犯罪调查分析员。