转移程序定义 编辑

什么是转移程序？

转让程序是股票（或其他证券）的所有权从一方转移到另一方的手段。这个过程是由一个转让代理人他遵循美国证券交易委员会（sec）规定的一系列详细、有案可稽的步骤(秒 )确保交易已完成。当买卖双方进行交易时（资产从卖方的托管人转移到买方的托管人），或当资产所有人改变经纪公司或在他或她控制的一个或多个经纪账户之间转移资产时，使用转移程序。

关键要点

• 当买卖双方进行交易时（资产从卖方的托管人转移到买方的托管人），或当资产所有人改变经纪公司或在他或她控制的一个或多个经纪账户之间转移资产时，使用转移程序。
• 在经纪账户中持有的大部分资产在这几天之间转移交易商通过自动化的电子程序。国家证券结算公司(NSCC公司)经营客户账户自动转账服务(阿卡茨)促进客户帐户从一个经纪交易商转移到另一个经纪交易商。
• 一旦客户账户信息正确匹配，并且接收公司决定接受账户，交付公司将需要大约三天时间将资产转移到新公司。这称为交付过程。

在转账过程中，许多事件同时发生。即使使用当今的现代技术，从一个客户的账户到另一个客户的账户的成功转账可能需要长达一周的时间，尽管最好提前计划任何潜在的延迟。在美国，股票被规定在T+2个交易日内清仓。清算时间较3年前的T+3有所缩短，并可能随着时间的推移而减少。

转移程序的工作原理

以下有关转让程序的信息由芬拉，美国金融监管机构：经纪账户中持有的大部分资产在这几天之间转移交易商通过自动化的电子程序。国家证券结算公司(NSCC公司)经营客户账户自动转账服务(阿卡茨 )促进客户帐户从一个经纪交易商转移到另一个经纪交易商。涉及最常见的资产类别的转让，即现金、股票、国内公司发行的公司债券和上市期权，可以通过ACAT随时转让。

ACATS作为一个过户代理人，拥有股票持有人的个人信息记录。股权发生变更时，转让代理人注销出卖人的股权证（或其电子记录），并为买受人制作新的股权证。虽然是自动化的，但转账过程有些复杂，并且受到某些因素和法规的影响，下面将讨论其中最重要的因素和法规。

一旦接收公司获得交易信息，它就将某些客户数据输入ACATS，包括账户上的姓名、社会保险号和送货公司的账号。数据输入后不久，一个自动功能允许送货公司看到已发出转账请求。一旦客户账户信息正确匹配，并且接收公司决定接受账户，交付公司将需要大约三天时间将资产转移到新公司。这称为交付过程。总的来说，验证过程和交付过程一般需要6天左右才能完成。一般来说，如果交付实体不是经纪交易商（例如银行、共同基金或信用合作社），则转账需要更多时间。此外，需要保管人的账户转移，如个人退休账户(爱尔兰共和军 )或者为未成年子女设立一个托管账户，可能需要额外的时间。