自动客户账户转账服务（ACATS）定义 编辑

什么是客户账户自动转账服务（ACATS）？

客户账户自动转账服务（ACATS）是一个系统，用于将证券从一个交易账户转移到不同经纪公司或银行的另一个交易账户。这个国家证券结算公司 （NSCC）开发了ACATS系统，用这一完全自动化和标准化的系统取代了以前的手动资产转移系统。

关键要点

• 自动客户账户转账服务可用于转账股票、债券、现金、单位信托、共同基金、期权和其他投资产品。
• 当投资者希望将其帐户从经纪公司A移到经纪公司B时，可能需要该系统。
• 只有符合NSCC资格的成员和存款信托公司成员银行才能使用ACATS系统。

自动客户账户转账服务（ACATS）的工作原理

当新的接收公司让客户签署适当的转让文件时，ACATS系统启动。一旦文件被有序地接收，接收公司将使用客户的帐号提交请求，并将其发送给交付公司。如果信息在交付公司和接收公司之间匹配，ACATS过程可以开始。这个过程通常需要三到六个工作日才能完成。

ACAT简化了从一家经纪公司转移到另一家经纪公司的过程。交付公司将确切的股份转让给接收公司。例如，如果客户在交付公司持有100股XYZ股票，那么接收公司将以相同的购买价格收到相同的金额。这使客户更方便，因为他们不需要清算头寸，然后在新公司回购头寸。另一个好处是，客户不需要事先让他们以前的经纪公司或顾问知道。如果他们对现在的经纪人不满意，他们可以直接去找一个新的经纪人，开始转会过程。

ACAT合格证券

客户可以转让所有公开交易的股票，交易所交易基金 （etf）、现金、债券和大多数共同基金通过ACATS系统。ACATS也可以通过ACATS系统从银行机构转移存单（CDs），只要它是NSCC的成员。ACATS也适用于所有类型的账户，如应纳税账户、个人退休账户（ira）、信托和经纪401（k）s。

ACAT不合格证券

有几种证券不能通过ACATS系统。年金不能通过系统转移，因为这些资金由保险公司持有。若要转移年金的登记代理人，客户必须填写正确的表格进行更改并启动流程。

其他不符合条件的证券，由收受证券的经纪公司或银行规定。许多机构专有的 投资，如共同基金和替代投资，可能需要清算，并且可能无法通过新经纪人回购。此外，一些公司可能不会转让非上市股票或场外交易（OTC）的金融产品。