咨询管理定义编辑

什么是咨询管理？

咨询管理是指提供专业的、个性化的投资指导。咨询管理服务允许私人在改变投资策略前咨询投资专业人士投资组合 . 咨询管理专业人士拥有一个或多个投资领域的专业知识，并根据个人的具体情况提供指导。

关键要点

咨询管理是提供专业的、个性化的投资指导，通常是收费的。
私人银行、投资管理公司或专业咨询精品店内的个人、独立团队或专业团队可以进行咨询管理。
咨询管理的关键角色包括财务顾问、投资组合经理、投资银行家和投资经理。
咨询管理专业人士审查客户的个人情况，确定最佳资产类别，监测投资业绩，提供指导，并重新平衡投资组合。

了解咨询管理

咨询管理涉及投资组合的管理和规划，通常是收费的。寻求投资建议的个人投资者将寻求咨询经理或咨询管理公司的服务。私人银行内的个人、独立团队或一群专业人士，投资管理公司或专家顾问精品店可以进行咨询管理。咨询管理领域的关键角色包括：

财务顾问：这些专业人士提供指导和财务建议，包括投资管理、税务和房地产规划。
投资组合经理：这个团队由一个或多个人员组成，他们投资于任意数量的投资组合，并管理日常投资组合交易，以实现最大回报。
投资银行家：这些银行家帮助企业客户找到资金来源首都为商业交易，也提供分析和指导。
投资顾问：向投资顾问求助的客户会得到高度专业化的投资和财务规划建议和指导。

为咨询管理集团工作的投资顾问以多种身份与客户会面和合作。他们评估客户的时间范围、绩效目标和风险承受能力以确定资产类别是最合适的投资。顾问负责对投资绩效进行日常监控，并经常执行命令，同时还提供投资领域的指导资产配置以及投资组合的再平衡。投资组合再平衡保护投资者不受不良风险的影响，并确保投资组合的风险敞口保持在经理人的专业领域内。

资产配置是根据个人目标或机构目标在投资组合中平衡风险和回报的实践政策 . 基金经理将投资组合的资金分为三大资产类别：股票、固定收益、现金及等价物，以及私募股权和衍生品等另类投资。

因为每种资产类别提供不同程度的风险和回报，随着时间的推移，每种资产的表现都不同。投资者可以为不同的目标使用不同的资产配置。例如，有人为了短期内一年的旅行而存钱，可能会把他们的储蓄投资在保守的现金组合上，存款单(光盘)，以及短期债券。另一个人为了一个首付款在一个至少十年远的昂贵住宅上，投资者可以投资更多的股票，因为他们有更多的时间度过市场的短期波动。