财务顾问需要什么执照？ 编辑

虽然对财务顾问没有具体的许可要求，但他们通常需要持有各种证券许可证销售投资产品 . 顾问计划销售的特定产品以及他们获得报酬的方式决定了需要获得哪些许可证。

以下是美国财务顾问持有的几种常见许可证的概述。这些包括系列6、系列7、系列63和系列65许可证。

系列6许可证

由政府管理金融业监管局，或芬拉，系列6 使财务顾问能够出售打包证券，如共同基金和可变年金。只有系列6的财务顾问不得出售个别股票或债券。

许多顾问首先获得系列6，然后转向更全面、更难获得的系列7。通过这样做，他们可以获得实践经验，甚至可以在学习系列7的同时销售有限范围的产品。

系列7许可证

这个系列7是财务顾问执照的黄金标准。同样由FINRA管理，该许可证允许顾问销售几乎所有类型的投资产品。系列7许可证持有人可以出售股票、债券、期权和期货。该许可证还授权出售打包证券，即使您没有有效的系列6许可证。系列7中唯一没有涉及的证券是需要系列3许可证的大宗商品，以及房地产和房地产人寿保险 ，两者都有各自的许可证。

因为系列7赋予了如此广泛的权威，它是迄今为止，金融顾问最难获得的执照 .

从2018年10月开始，FINRA正在创建一个新的；证券业基础（SIE）考试&这将成为修订后的系列7考试的共同要求。考生必须通过第7轮考试；还有SIE考试 办理一般证券登记。

63系列许可证

每个州都需要一个63系列 金融顾问在其境内开展业务的许可证。这是一个考试，你必须通过除了系列7或系列6。它更短、更简单，只持续75分钟，但涵盖了许多与法律法规有关的细节，其中一些细节被认为会绊倒考生。

65系列许可证

各州也要求65系列但只对财务顾问收取费用，而不是佣金。和63系列一样，这次考试的规则和规定也很繁重，因为对于没有佣金的顾问来说，规则差别很大。值得注意的是，拥有像CFA公司orCFP公司可能符合65系列要求FINRA放弃 .

也就是说，65系列中的大部分内容都是顾问在7系列中所看到的内容的翻版，因此，当随后进行测试时，测试被认为是相当容易通过的。大多数同时参加这两项考试的顾问都会先参加第7轮考试。对于一小部分没有通过第7轮考试的顾问来说，第65轮考试可能很难通过。