包装费定义 编辑

包装费是多少？

包装费是指包装商收取的综合费用投资经理or投资顾问为客户提供一揽子服务。这些服务可能包括投资咨询、投资研究和经纪服务 . 包装费允许投资专业人士收取一个直接的费用，而不是强加给他们的客户多个费用。通过这样做，他们能够为自己和客户简化流程。包裹费用适用于所有包含的帐户称为包裹帐户。

关键要点

• wrap费用是投资经理或顾问通过wrap账户向客户提供一揽子服务而收取的综合费用。
• 包装费允许投资专业人士收取一项费用，而不是对其客户收取多项费用。
• 包装费设置为管理资产的百分比，通常在1%到3%之间。

了解包装费

A自动换行帐户是一种综合性的投资选择证券把资金集中到一个文件夹 . 它包括退休和非退休资产，由投资经理或投资顾问管理。Wrap账户非常适合那些希望灵活选择投资，同时允许专业人士管理投资组合的投资者。这些帐户有助于简化投资过程，这就是为什么他们有一个全面的费用称为包装费。

对于那些打算使用经纪人全套服务的投资者来说，支付包装费是一个很好的选择，因为它为客户获得的所有直接服务付费。包装费包括佣金、交易费、咨询费和其他投资费用。该费用还包括投资公司产生的管理费用，这些公司往往是提供全方位服务的经纪公司或附属或非附属机构经纪商 公司。

包装费设置为管理资产 （资产管理规模）。这个量在1%到3%之间。由于成本很高，投资者应该决定一个综合账户对他们的财务状况有多大的成本效益。有简单需求的投资者或那些买不起wrap账户的投资者可能会发现，以不捆绑的方式向投资专业人士支付个人服务费用会更便宜。

特别注意事项

包装费计划可以有多种名称，例如资产配置项目，投资管理项目，资产管理程序、单独管理的帐户和迷你帐户。无论名称是什么，这类账户都可以根据《金融法》第204-3（f）条的规定进行额外披露1940年投资顾问法. 该规则将包装费定义为“向任何客户收取特定费用的计划，该费用不直接基于客户账户中的投资咨询服务（可能包括投资组合管理或有关选择其他顾问的建议）和执行客户交易的交易。” 

2017年12月证券交易委员会美国证券交易委员会（SEC）发布了一份投资者公告，提供了有关wrap费用计划的基本信息，以及在选择在wrap费用计划中开户前应考虑向投资顾问提出的一些问题。 &在；

包装费的优缺点

包装费提供了某种可预测性，因为它们是定期收取的，每季度或每年收取一次。因为包装费很全面，经纪人不必过分交易 为了赚取佣金。这有助于阻止那些为了赚钱而不断改变客户投资组合的无良经纪人。

那些负担不起打包费用的投资者和那些喜欢被动买入并持有策略的投资者，可能更倾向于个人投资。

话虽如此，wrap账户并不适合所有人。这是因为相关费用可能相当昂贵，而且很快就会减少退货. 如上所述，wrap账户可能会收取管理资产总额1%至3%的费用，这是一个相当高的价格标签，特别是对于拥有少量资产的投资者来说窝蛋. 那些付不起包装费的人和那些喜欢被动包装的人买入并持有个人投资策略可能会更好。此外，持有wrap账户的投资者可能会被额外的费用所吸引，例如共同基金带着一个费用率 .