财务规划协会定义 编辑

什么是财务规划协会？

财务规划协会是一个专业的组织理财师 . 总部设在科罗拉多州丹佛市的财务规划组织在促进该领域的教育和职业道德的同时，还帮助潜在客户在他们的领域找到合格的财务规划师。

关键要点

• 财务规划协会是一个美国的财务规划师专业协会。
• 它有助于协调该领域的教育和专业发展活动。
• 该组织是2000年由另外两个财务规划协会合并而成的。

财务规划协会的工作原理

2000年，注册财务规划师协会和国际财务规划师协会合并成立了财务规划协会。财务规划协会通过其网站、活动和出版物，帮助教育公众了解财务规划的重要性以及依赖财务规划专业人士的好处。财务规划协会还通过出版同行评议的《财务规划杂志》促进该领域的研究。

财务规划协会的中心目标之一是确保其成员具有高水平的专业能力和行为。除了促进继续教育，财务规划协会还出版和维持一个专业的道德规范 . 作为协会成员的财务规划师在与公众打交道时必须遵守本守则。特别是，道德守则要求财务规划师提供诚信、客观、胜任、保密、公平、专业和勤勉的服务。

特别重要的是金融规划协会的道德标准有关的实际或感知的利益冲突。为了帮助解决这些冲突，财务规划协会的模因必须提供公正和彻底的建议，并向客户披露任何潜在的风险利益冲突 . 他们不能在未经允许的情况下披露客户的信息，而且他们的行为必须始终体现出对金融规划行业的高度评价。

金融规划协会的现实例子

个人可能会转向金融规划专业，以满足各种需求。例如，那些努力应付债务的人，可以从计划更新预算或使用诸如债务合并逐步偿还贷款。对于其他客户来说，理财规划师可以帮助他们实现长期目标，比如为退休储蓄或孩子的大学费用。对于较富裕的客户，理财规划师还可以在投资和投资等服务方面提供帮助房地产规划 .

对于那些希望在自己的领域寻找财务规划师，财务规划协会提供了一个免费的在线搜索工具。通过这个工具，用户可以访问他们所在地区的合格财务规划师目录，以及协会的地区分会，这些分会提供会议场所和教育项目。