金融名称指南 编辑

无论您是新加入；金融服务 商业或老专业人士，获得专业称号可以提供许多好处。增加曝光率、可信度和报酬只是认证带来的一些好处。然而，名称的激增，特别是在财务规划领域，使那些试图决定哪个名称最有利于自己的人的过程变得复杂。在本文中，我们将回顾这些专业名称及其要求。

注册财务规划师

这个注册财务规划师任命是金融规划行业最广泛认可的证书之一。申请人必须拥有学士学位，并通过CFP董事会注册课程完成学院或大学水平的课程，其中美国有300多个。 

课程包括职业操守和规章制度；财务规划通则；教育规划；风险管理和保险规划；投资规划；税务规划；退休储蓄和收入规划；以及遗产规划。学生必须参加董事会考试，这是170个问题分为两部分，每部分持续三个小时。其他要求包括4000至6000年的专业经验和每两年30小时的继续教育。 

注册会计师

A注册会计师是一项旨在帮助会计行业执行专业标准的指定。注册会计师有各种各样的职业选择，无论是在公共或公司会计。注册会计师以其在所得税筹划中的作用而闻名，但可以专攻许多其他领域，如审计、簿记、法务会计、管理会计和信息技术。这个美国注册会计师协会授予注册会计师称号。 

考生必须完成150个学期的教育。会计小时数因州而异。注册会计师统一考试包括四个方面：审计和认证、商业环境和概念、财务会计和报告以及监管。最低及格分数为75%。其他要求可能包括一至两年的工作经验（由国家规定）、每年40小时的继续教育和道德考试。 

特许金融分析师

A特许金融分析师是由；CFA协会. 这一任命衡量并证明了财务分析师的能力和诚信。获得这一称号的人往往成为；投资组合经理 或；分析员&对于各种类型的；金融机构. 

候选人必须完成四年的大学或学院学位，或他们必须有至少四年的专业工作经验。所有CFA候选人必须持有国际旅行护照。 

要通过三门考试。平均每个人在四年的时间里投入超过300个小时来完成这个项目。考试内容包括道德和专业标准、定量方法、经济学、财务报告和分析、公司金融、股票投资、固定收益、衍生品、另类投资、投资组合管理和财富规划。大约有40%的考生通过了一级考试。参加二级和三级考试的考生通过率有所提高。 

注册代理人

一个；注册代理人&是一名被允许代表纳税人出席会议的专业人士；国税局. 要获得资格，个人必须通过包括个人和营业税申报表的三部分测试，或者他们必须有作为前国税局雇员的经验。注册代理人 身份是IRS授予的最高凭证。获得这一称号的个人必须遵守道德标准，每三年完成72小时的继续教育。注册代理人，如律师和注册会计师，拥有无限的执业权利。他们可以代表哪些纳税人，他们可以处理哪些类型的税务问题，以及他们可以代表哪些国税局办事处的客户，这些都是不受限制的。 

特许人寿保险商

特许人寿保险商是对希望专门从事；人寿保险&以及遗产规划。CFP持有人通常会在其证书中添加CLU，以展示额外的主题专业知识。美国金融服务学院是CLU的发行机构。 

教育要求是保险规划、个人人寿保险、人寿保险法、遗产规划和规划五门核心课程，面向企业主和专业人士。三门选修课也是必须的。候选人必须在授予任命前五年内有三年的商业经验。 

特许财务顾问

A特许财务顾问是代表完成一门综合课程的专业指定，包括；金融教育、考试和实践经验。获得这一称号的人被认为对金融事务有知识，并有能力提供合理的建议。美国金融服务学院是ChFC的发行机构。 

共有八门必修课程：财务规划、保险规划、所得税、退休规划、投资、遗产规划、个人财务规划和当代财务规划应用。候选人必须在授予任命前五年内有三年的商业经验。 

认证员工福利专家（CEBS）

这个认证员工福利专家 是指销售或管理员工福利计划的专业人士。经认证的员工福利专家必须全面了解薪酬结构、健康保险和残疾保险。雇员福利计划的国际基础是发放组织。 

共有五门必修课程，涵盖福利计划管理、战略福利管理和退休计划管理。每门课程都需要完成100道题的综合考试。CEBS持有者必须每两年完成30小时的继续教育。 

特许财产保险人

特许财产保险人是专门从事风险管理和财产意外保险的个人获得的专业证书。CPCU最有可能由；保险代理人&经纪人、保险理赔代表；风险经理，以及保险商。它是由研究所提供的。 

商业保险或个人保险共有四门核心课程、一门选修课程和三门集中课程。候选人必须有至少两年的风险管理和保险经验。考生必须在考试中获得70%的最低分数才能通过考试。CPCU持有人必须每两年完成24小时的继续教育。 

其他名称

有200多个指定金融专业人士，都有不同的要求和程度的行业声誉。 候选人将需要平衡时间和成本的投资，以获得一个指定与经济利益的指定应该授予。

学术要求不那么严格的两个专业名称包括认可的资产管理专家（AAMS）以及持牌国际金融分析师. 

一些名称不再可用，表明它们的相关性下降。例如，美国金融服务学院（americancollegeoffinancialservices）已经停止提供诸如老年生活特许顾问和注册健康保险商等指定服务。那个特许共同基金顾问（CMFC）曾由财务规划学院提供。不过，这一称号不再出现在该公司网站上。