特许财务顾问（ChFC）简介 编辑

什么是特许财务顾问（ChFC）？

特许财务顾问是一种专业指定，代表完成了一门综合课程，包括；金融教育 、考试和实践经验。在完成七门必修课和两门选修课后，美国学院授予特许财务顾问资格。获得这一称号的人被认为对金融事务有知识，并有能力提供合理的建议。

关键要点

• 特许财务顾问完成一门课程，包括金融教育和实践经验。
• ChFC学位包括遗产规划和员工福利规划等主题。
• 获得指定学位后，需要获得继续教育学分。

特许财务顾问（ChFC）的工作原理

申请者必须在金融行业有至少三年的全职工作经验，才能被考虑参加该项目。此外，建议申请者在申请前拥有金融或商业相关学位，因为这将使课程更容易。

ChFC学位课程要求学生在该领域完成9门大学水平课程或27小时的大学学分。学生必须掌握100多个综合高级财务规划主题，包括：

• 房地产规划
• 保险规划
• 退休计划
• 财务规划流程与环境
• 所得税筹划
• 员工福利计划
• 资产保护规划
• 遗产税、转让税和赠与税规划
• 综合财务规划与咨询的应用

此外，还提供了有关这些部门的规则如何在小企业规划、离婚过程中家庭的财务规划或有特殊需要的家属的财务规划方面发生变化的课程。每门课程的考试都是根据任何认可大学提供的商业和金融课程标准进行监考和闭卷考试。

获此殊荣后

一旦获得ChFC认证，还需要继续教育学分来维持认证。ChFC认证持有人必须每两年完成30小时的继续教育，以保持认证，并遵守美国大学道德规范和程序。

获得此证书的顾问可以与个人合作，帮助他们进行退休储蓄，特别是提前退休和预算规划，或者与公司合作，评估他们的投资策略。可能有一种预期，即顾问应不断了解国际、国家和地方各级可能适用于其合作客户及其参与的金融活动的所有金融法律。

为什么特许财务顾问的任命很重要

从；美国学院 课程包括一系列财务规划职责和责任。这包括在现实生活场景中所学技能的实际应用。根据学院的说法，获得该职位的财务顾问可能比没有获得该职位的同行获得更高的收入。

但是，关于这一指定是否与注册财务规划师的指定等同或取代注册财务规划师的指定存在争议，注册财务规划师的指定由；CFP公司 董事会，就金融行业的相关性而言。CFP委员会声称，与美国学院提供的课程和指定相比，它的指定包括遵守道德规范以及它所描述的对申请人更彻底的审查过程。