投资顾问登记存管处（IARD） 编辑

投资顾问注册存管是什么意思？

投资顾问登记存管处（IARD）是一个电子系统，投资顾问通过该系统进行自我登记，并将所需的报告和披露提交给美国联邦证券交易委员会（SEC） 以及州一级的监管机构。

了解投资顾问登记存管处（IARD）

IARD保存着超过26万名投资顾问的信息。存管机构的目的是改善对投资顾问的监督和监管，并向公众提供有关投资顾问的专业信息。

美国证券交易委员会和北美证券管理协会赞助了IARD，而金融业监管局（FINRA） 开发、操作和维护系统。美国证券交易委员会（SEC）对管理资产超过100万美元的顾问进行监管，而州监管机构通常对管理较少资产的顾问进行监管。

投资顾问使用IARD提交统一的投资顾问注册申请表，即表格ADV ，正式注册为投资顾问。他们还使用它进行年度注册和更新，以及收费和表格处理。投资顾问代表也通过IARD注册。

如果投资顾问希望退出其注册所在的部分或全部司法管辖区，则必须使用IARD提交ADV-W表格。IARD类似于中央登记处 经纪商和代理人在从事其职业前必须通过注册的制度。

公众如何使用IARD

ADV表格包含了一些关键信息，这些信息对那些对正在考虑与之开展业务的投资顾问有疑问的公众可能会有所帮助。投资顾问通过IARD编制的ADV文件表格可通过投资顾问公开披露网站向公众提供。在那里，公众可以核实与他们合作的投资顾问是否已注册且可信。对于任何与投资顾问合作的人来说，这种验证都是重要的一步。

IARD保存的信息还可以帮助人们确定与他们合作的投资顾问是否具有符合他们标准和期望的资历和经验。向公众提供的信息包括顾问的专业背景，如就业历史、专业名称、通过的行业考试以及其他商业活动。他们在现有公司注册的时间以及之前在哪些公司注册的信息也可以获得。公众还可以看到该顾问是否曾受到过纪律处分或停职，或者该顾问的关键人员是否曾面临过纪律处分。