资本增长战略定义 编辑

什么是资本增长战略？

资本增长战略旨在通过一项长期投资，使投资组合的资本增值最大化资产配置 面向高预期回报的证券。

使用资本增长策略的投资者会寻找有潜力以比市场或行业更高的速度增长的公司和投资。资本增长型投资者愿意交易一定数量的风险，以获得潜在收益更高的回报 .

关键要点

• 选择资本增长策略的投资者希望通过选择有潜力以比市场更高的速度长期增长的投资来增加收益。
• 专注于资本增长的投资组合将包含约65%至70%的股票、20%至25%的固定收益资产以及货币市场证券或现金余额。
• 资本增长型投资者可以从包括共同基金和交易所交易基金（etf）在内的专注于资本增值的一揽子产品中进行选择，从而简化投资流程。
• 成熟的资本增长型投资者可能会建立一个由固定收益资产或包括期权和期货在内的对冲策略平衡的个股投资组合。
• 目标日期基金和生活方式基金是其他选择，包括基于投资者年龄和风险承受能力的资本增长策略。

资本增长战略如何运作

投资组合；资本增长 策略主要包括股票，也称为股票。股票在总投资组合中的确切比例将根据个人投资者的投资期限、财务约束、投资目标和；风险承受能力 .

一般来说，资本增长投资组合将包含约65%至70%的股票、20%至25%的股票；固定收益证券 ，其余为现金或货币市场证券。在寻求高回报的同时，如果投资组合中风险较高的股票部分出现暴跌，这种组合仍然在一定程度上保护投资者免受投资组合价值的严重损失。

许多资本增长投资者会选择温和的增长目标，而其他投资者则会选择高增长目标。中等增长的投资者可能会购买成熟的股票蓝筹股公司 . 具有高增长目标的投资者愿意投资更多的投机性资产，例如目前利润很少或没有利润但未来可能获得高收益的公司的成长股。

非常激进的投资组合策略也以资本增长最大化为目标，但这些策略具有相当高的风险，有时包括完全是股票.

特别注意事项

资本增长策略适用于大多数投资期限较长（通常为10年或更长）的投资者。资本增长战略的一个共同目标是为退休储蓄 同时为其他长期目标提供资金，例如为孩子提供大学教育或为后代留下遗产。当长期投资者有更多时间从大幅亏损中恢复时，他们可以承担更高的股票风险。

按年龄划分的资产配置 是一种重要的投资策略，侧重于根据人生的不同阶段改变投资者的资产配置。20多岁和30多岁的投资者采用的策略与40多岁和50多岁的投资者不同，同样，临近退休或已经退休的投资者也有不同的策略和目标。

一般来说，较年轻的投资者能够承受更大的风险，与较年长的投资者相比，他们更有可能选择高增长目标的策略资本保全 .

构建资本增长战略

投资者在构建追求资本增长的配置时有多种选择。更老练的投资者可能会选择构建一个可以用固定收益和现金平衡的个股投资组合，或者通过杠杆化的对冲策略选项 还有未来。

缺乏时间或知识来管理单个证券投资组合的投资者可以选择打包产品，包括共同基金和交易所交易基金 （ETF）。这些有几十种，如果不是几百种不同的类别。对于资本增长而言，投资者最好拥有基金或etf，这些基金或etf为具有价值和增长特征以及不同市值和地域的股票提供多样化的敞口。

对于一刀切的方法，投资者可以选择目标日期基金随着目标日期的临近，股票、债券和现金的配置变得更加保守。另一个预设的分配选择是生活方式基金 根据风险水平的选择保持静态分配。对于资本增长，投资者会选择适度或激进的配置。