投资组合回报定义 编辑

什么是投资组合回报？

投资组合回报是指投资组合实现的收益或损失投资组合包含多种类型的投资。投资组合旨在根据投资策略的既定目标以及；风险承受能力 &投资组合针对的投资者类型。

关键要点

• 投资组合回报率是指一个投资组合在给定时间内的收益或损失。
• 投资者通常在其投资中有几种类型的投资组合，以期在一段时间内获得平衡的投资回报。
• 投资者可选择的投资组合包括小盘与大盘基金、股票与债券、etf和一系列其他可能性。

了解投资组合回报

投资组合回报寻求满足基准，这意味着股票或债券持有的多元化理论投资组合，在某些情况下，是两种资产类别的混合。投资者通常在其投资中有一种或多种类型的投资组合，并寻求实现；均衡投资回报 随着时间的推移。

有许多类型的投资组合可供投资者从小盘股票型基金to平衡基金 由股票、债券和现金组成。许多投资组合还将包括国际股票，有些投资组合只关注地理区域或新兴市场。

许多投资经理选择的投资组合寻求通过持有倾向于向相反方向发展的其他类别的投资来抵消某些类别投资的下跌。例如，许多投资经理倾向于将债券和股票混合在一起，因为当股票大幅下跌时，债券价格往往会上涨。这有助于在一段时间内实现投资组合的预期回报，并消除波动。

股票和债券等倾向于向相反方向移动的资产类别的组合，通常是平衡投资组合的明智方式。

投资组合回报和再平衡

许多投资者遵循的最佳做法是，在每年年底对投资组合进行审查，并作出调整，以继续实现投资目标。

例如，投资者可能在成长型基金度过了特殊的一年，并决定将其中的一部分收益转入价值型基金，预计其他投资者最终可能会转为价值型基金。

投资者如何影响投资组合收益

投资者打算从投资组合中提取资金的年龄仍然是选择合适投资目标的关键因素。例如，一个离退休只有几年的投资者想要保护他们的投资组合收益，很可能会投资现金、货币市场和短期债券。

相反，年轻投资者通常会寻求承担相对较高的风险，投资于股票、高收益债券，或许还有管理期货的组合，随着时间的推移，每种组合都有可能超过通胀率。

值得注意的是，互联网时代的到来为投资者提供了接近实时的市场回报，以及易于获取的相对业绩数据共同基金，投资者可以绘制图表和基金收益率与基准指数以及同行集团平均值的对比，通常可以追溯到10年或更长时间前，以及排名靠前的指数；资产配置 &特定基金。