确定均衡投资策略 编辑

什么是平衡投资策略？

均衡投资策略是一种将资产类别组合在一起的方法文件夹旨在平衡风险和回报。通常，平衡的投资组合分为股票和债券 ，或平分或倾斜到60%的股票和40%的债券。出于流动性的目的，平衡的投资组合也可能维持少量的现金或货币市场成分。

关键要点

• 平衡的投资策略是在资本保值和增长之间寻求平衡的策略。
• 风险容忍度适中的投资者使用，一般由50/50至40/60的股票和债券组成。
• 均衡的投资策略处于风险回报谱的中间位置。更保守的投资者可以选择保本策略，而更激进的投资者可以选择增长策略。

了解平衡投资策略

有许多不同的方法来组合一个投资组合，这取决于偏好和风险承受能力 投资者的利益。

一方面是针对资本保全和当期收入. 这些投资通常包括安全但收益率低的投资，例如存款单,投资等级债券，货币市场仪器，还有一些蓝筹股 支付股息的股票。这些策略适用于那些关心保留现有资本而不太关心增加资本的投资者。

另一方面是以增长为目标的战略。这些更激进的策略通常涉及更高的股票权重，包括小型股公司。如果固定收益包括仪器，它们可能具有较低的信用评级或安全性较低，但提供更高的让，例如债券,优先股，或更高的产量公司债券. 这些策略适合于具有高风险承受能力的年轻投资者，他们乐于接受更大的短期投资波动 以换取更好的预期长期回报。

介于这两大阵营之间的投资者可以选择平衡的投资策略。这将包括混合保守和激进的方法。例如，一个平衡的投资组合可能包括25%的派息蓝筹股、25%的小盘股、25%的AAA级政府债券和25%的投资级公司债券。虽然准确的参数可以微调，但大多数平衡的投资者将寻求适度的资本回报，同时也寻求高可能性的资本保全。

过去，投资者需要通过购买个人投资来手动组合投资组合。否则，他们将需要依赖专业人士，如投资顾问或通过其金融机构提供的服务。今天，投资组合配置 比以往任何时候都更容易接近。

客观与主观风险承受能力

在决定选择何种投资策略时，投资者不仅要考虑其资产净值、收益等客观风险承受能力，还要考虑其主观风险承受能力。

平衡基金

A平衡基金是一个；共同基金 包含股票和债券组成部分，以及单个投资组合中的小型货币市场组成部分。一般来说，这些基金坚持股票和债券相对固定的组合，比如60/40的股票对债券。平衡型共同基金的持有量在股票和债务之间保持平衡，其目标介于增长和收入之间。这就产生了“平衡基金”的名称；

平衡型共同基金面向寻求安全、收益和适度资本增值的投资者。通常，退休人员或低风险承受能力的投资者利用平衡基金实现健康增长和补充收入。股票部分有助于防止购买力的削弱，并确保退休储蓄的长期保存。

平衡投资策略的现实例子

泰勒是一名刚毕业的大学毕业生，年龄在20多岁左右。他们是投资新手，有大约1万美元可供投资。虽然他们打算在未来几年内支付首付，但他们对投资资金没有迫切需求，如果市场突然下跌，他们可以推迟撤资，直到一个更有利的时机。

客观地说，泰勒的年轻和财务状况使他们处于一个很好的位置，可以采取风险相对较高的投资策略，具有很高的长期增长潜力。然而，考虑到他们的主观风险承受能力，他们选择了更为保守的方法。

泰勒利用一个在线投资平台，决定了一个平衡的投资策略，其特点是固定收益和权益证券各占一半。固定收益证券主要由高级别政府债券和一些高评级公司债券组成。这些股票由蓝筹股组成，它们都以稳定的收益和派息著称。