九大防通胀资产 编辑

抵御通胀的9大资产是什么？

今天的一美元在10年内买不到同样价值的商品。这是由于通货膨胀 . 通货膨胀衡量一个经济体中一篮子商品和服务的平均价格水平。它是指一段时期内的价格上涨，在这段时期内，一定数量的货币能够购买到比以前更少的东西。

通货膨胀是市场经济中的自然现象，一个有纪律的投资者可以通过培养在通货膨胀气候下表现优于市场的资产类别的想法来计划通货膨胀。

了解9大防通胀资产

一个经济体的通货膨胀水平随时事而变化。工资上涨和石油等原材料的快速增长是导致通货膨胀的两个因素。

关键要点

• 通货膨胀发生在市场经济中，但投资者可以通过投资于在通货膨胀气候下往往表现优于市场的资产类别来计划通货膨胀。
• 对于任何多元化的投资组合，保持通胀保值资产类别在你的观察名单上，然后罢工时，你看到通货膨胀可以帮助你的投资组合繁荣时，通货膨胀的打击。
• 常见的抗通胀资产包括黄金、大宗商品、各种房地产投资和TIPS。

在你的观察名单上保留通胀保值资产类别，然后当你看到通胀开始在一个真实的、有机增长的经济体中形成时，就出手，可以帮助你的投资组合在通胀来袭时茁壮成长。

9黄金

黄金经常被认为是树篱 对抗通货膨胀。事实上，许多人将黄金视为一种“替代货币”，特别是那些货币正在贬值的国家。这些国家倾向于在本国货币贬值时使用黄金或其他强势货币。黄金是一种真正的实物资产，往往在很大程度上保持其价值。

然而，黄金并不是真正完美的对冲通胀的工具。当通货膨胀上升时，中央银行倾向于提高利率，作为经济增长的一部分货币政策. 持有像黄金这样的资产产量 没有持有的资产有价值，尤其是当利率更高时，意味着收益率更高。

为了保护自己不受通货膨胀的影响，有更好的资产可以投资。但和任何强劲的投资组合一样，多元化是关键，如果你考虑投资黄金，SPDR黄金股票ETF(GLD公司 )是值得考虑的。

8商品

商品包括粮食、贵金属、电力、石油、牛肉、橙汁和天然气，以及外汇、排放和某些其他金融工具。大宗商品和通货膨胀有着密切的关系独特的关系 ，大宗商品是未来通胀的指标。随着商品价格的上涨，该商品用于生产的产品的价格也随之上涨。

幸运的是，通过互联网广泛投资大宗商品是可能的交易所交易基金（ETF）。iShares标准普尔GSCI商品指数信托基金(葛兰素史克 )是一种值得考虑的商品ETF。

760/40股票/债券组合

60/40的股票/债券投资组合被认为是保守投资组合中安全、传统的股票和债券组合。如果你不想自己做这项工作，又不愿意花钱请投资顾问来组建这样一个投资组合，可以考虑投资Dimensional DFA Global Allocation 60/40 portfolio（I）(DGSIX公司 ).

6房地产投资信托（REITs）

房地产投资信托房地产投资信托基金（REITs）是指拥有和经营创收房地产的公司。当通货膨胀上升时，房地产价格和租金收入往往会上升。房地产投资信托基金由一个房地产池组成，向投资者支付股息。如果你寻求广泛的房地产敞口，同时保持较低的费用比率，可以考虑Vanguard real estate ETF(VNQ公司 ).

5标准普尔500指数

从长期来看，股票的上涨潜力最大。如果您希望投资标准普尔500指数，一个美国500家最大上市公司的指数，或者如果你喜欢一个跟踪它的ETF作为观察名单，那就看看SPDR标准普尔500 ETF(间谍 ).

4房地产收入

不动产收入是指出租房产所获得的收入。房地产与通货膨胀的关系很好，随着通货膨胀的上升，房产价值也会上升，房东可以收取的租金也会上升，随着时间的推移，租金收入会增加。这有助于跟上通货膨胀的上升。对于未来的风险敞口，考虑VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF(莫特 ).

三。彭博巴克莱综合债券指数

这个彭博巴克莱综合债券指数是衡量美国债券市场的市场指数。该指数涵盖所有债券：政府债券、公司债券、应税债券和市政债券。要投资这个指数，投资者可以投资那些旨在复制指数表现的基金。有许多基金跟踪这一指数，其中之一是iShares核心美国综合债券ETF(阿格 ).

2杠杆贷款

A杠杆贷款 是一种贷款，发放给那些已经有高负债或低信用等级的公司。这些贷款有更高的违约风险，因此对借款人来说成本更高。

杠杆贷款作为一种资产类别通常被称为贷款抵押证券（CLOs）。这些都是多笔贷款，已汇集到一个证券。投资者从基础贷款中获得预定的债务支付。CLO通常具有浮动利率收益率，这使其成为抵御通胀的良好对冲工具。如果你在未来某个时候对这种方法感兴趣，可以考虑Invesco Senior Loan ETF(BKLN公司 ).

1提示

国库通胀保值证券 （TIPS）是一种美国国债，它与通货膨胀挂钩，以明确保护投资者免受通货膨胀的影响。一年两次，小费按固定利率支付。TIPS的本金价值根据通货膨胀率而变化，因此，收益率包括调整后的本金。小费有三种期限：五年期、十年期和三十年期。

如果你喜欢使用ETF作为工具，下面的三个选择可能会吸引你。

 

净资产4/13/2020

 

190亿美元

 

费用率

 

0.19%

 

日均交易量

 

3,251,967

 

5年跟踪收益率

 

2.45%

施瓦布美国TIPS ETF（SCHP）

FlexShares iBoxx 3年目标期限TIPS指数ETF（TDTT）