个人理财专家（PFS）定义 编辑

什么是个人理财专家？

个人理财专家是注册会计师的专业证书，他们擅长帮助个人进行财富管理的各个方面。这个美国注册会计师协会仅授予个人金融专家（PFS）证书注册会计师 具有丰富的个人理财知识和经验。个人追求PFS认证是因为他们想展示他们的专长和知识，因为这涉及到财务规划的各个方面。

了解个人理财专家

成功的个人理财专家（PFS）申请人有权在其姓名中使用PFS名称，这可以改善工作机会、职业声誉和薪酬。用AICPA自己的话来说，“PFS不仅仅是一个财务规划师——他们是一个CPA，拥有广泛的税务专业知识和全面的财务规划知识。”；

PFS申请人研究房地产规划 、退休规划、投资、保险等领域的个人理财规划。具有PFS称号的个人可以为会计师事务所、咨询公司工作，也可以经营自己的公司。要成为PFS，候选人必须是AICPA的积极成员，至少有三年的财务规划经验，满足注册会计师的所有要求，接受推荐并通过笔试。

PFS要求

个人理财专家申请人必须符合以下要求：

• 成为AICPA会员；
• 持有国家颁发的不可撤销的注册会计师证书；
• 在申请CPA/PFS前五年内，具备至少两年全职个人理财教学或业务经验（或3000学时等值）；
• 申请PFS前五年至少75小时的个人理财规划教育。

此外，每三年，PFS专业人员必须完成60小时的继续专业教育。每年，他们必须支付几百美元的费用才能继续使用这个名称。

PFS检查

这个PFS检查 由160个问题组成，其中一半是独立的多项选择题。剩下的是案例研究和伴随的多项选择题。其中包括简短的情景，然后是2-5个选择题，以及较长的案例，然后是12-18个相关的选择题。AICPA提供了一个简短的视频教程，其中有一个模拟考试环节。考试是用计算机进行的。考生被分配5个小时完成考试，还有30分钟的休息时间。

通过注册会计师资格考试的注册会计师可以免试注册会计师资格考试注册财务规划师or特许财务顾问 考试。他们被认为符合考试要求。