投资风格 编辑

什么是投资风格

投资风格是投资者用来设定资产配置和选择个别证券进行投资的总体策略或理论。

细分投资风格

个人投资者的投资风格通常是建立在他们的风险承受能力之上的，风险承受能力通常可以分为保守型、适度型或激进型。在决定投资风格和做出投资决策时，风险通常是个人投资者最关心的问题。在分析管理型基金进行投资时，风险通常也是投资者披露信息的一个关键方面。

如何选择你的投资风格

最佳投资组合

现代投资组合理论 建议投资者在实现投资多样化时应切实可行，以实现最佳的风险和回报。然而，由于风险是首要考虑因素，投资者仍有大量投资用于建立个人证券或管理基金的个人投资组合。在投资领域，投资者会发现证券和基金的报告特征都符合投资者的投资风格。

个人证券

在投资个别证券时，投资者通常会关注股票、债券和大宗商品。每种方法都有不同的风险水平和投资特征。保守的投资者可能会寻求个人证券来获取收入。许多稳定的大盘股支付股息，为保守到中等风险提供稳定的收入。债券也可以是收入投资者的首选投资，因为它们从息票支付中提供稳定的回报。

在每个资产类别中，投资者也会发现子资产类别 这可以指导他们的投资风格。在股票中，子资产类别可能包括增长或价值。在债券方面，投资者可以选择在风险谱上投资更高的债券，即高收益债券，或者更保守地选择高质量债券。

管理账户和基金

整个行业的金融服务提供商和投资经理都提供托管账户和托管基金，以支持风格或主题投资。

托管账户

机器人顾问，包装帐户和单独管理的帐户都是投资者的选择，寻求支持管理，以某种投资风格。机器人顾问 而wrap账户通常基于投资者的风险状况进行风格投资，主动管理层还提供定制的投资风格选择。

管理型基金

投资管理型基金是投资风格的最佳方式之一，同时也能获得专业多元化的好处。大多数共同基金和交易所交易基金（etf）将采用一致的投资策略投资风格. 在1940年投资公司法，基金经理的投资政策必须在基金的招股说明书中向投资者披露，招股说明书应随基金登记备案。 

在管理型基金投资行业，投资者会发现所有类型的投资风格的选择，一般属于风险承受能力的类别。

保守的

保守的投资者通常会关注固定收益 货币市场基金、贷款基金、债券基金等产品。这些基金也是收益投资者的好投资，因为它们支付稳定的分配。这一保守群体的投资风格可能因短期、中期和长期期限以及信贷质量而异。

中等

中等风险的投资者通常被大盘股、蓝筹股和价值投资所吸引。大盘股、蓝筹股具有成熟业务和定期分红的优势。价值投资被认定为内在价值表现不佳，可以提供股息和长期资本增值，以及长期持有。

侵略性的

激进的投资者将在市场上寻求风险更高的投资风格，如增长型基金、激进增长型基金、资本机会基金和其他对冲基金投资风格，这些投资风格在利用杠杆和杠杆方面具有更大的灵活性衍生品 . 国际股票，如专注于新兴市场、金砖四国或除日本以外的亚洲的基金，对更激进的投资者来说也可能是有吸引力的投资风格。

被动与主动

在所有风险类别中，投资者还将发现被动基金与主动基金的区别。一些投资者可能会选择一种被动的投资风格，这种投资风格提供了对各个细分市场的风险敞口，通常具有较低的成本和较低的风险。

尽职调查

每个投资者都有自己的投资风格和投资管理方法。自己动手吧 采取更加独立的方法，而使用全方位金融咨询平台的投资者往往依赖专业建议来塑造他们的投资风格。

不管你遵循什么样的投资风格，尽职调查对于确保一项投资符合投资者的风格是很重要的。选择具有明确投资风格目标的基金可以帮助投资者管理目标投资组合。与部署定期再平衡的财务顾问或投资服务机构合作，也可以帮助投资者避免风险风格漂移 并确保根据他们的投资风格偏好维持投资。

有关个人投资风格的更多信息，请参见6种投资风格：哪种适合你？和巴菲特的投资策略.