经纪人使用的非法高压销售策略 编辑

像这样的电影华尔街之狼,华尔街，和锅炉房强调阴暗经纪人使用的无良（如果不是完全非法的话）销售策略的极端性。但实际上，许多经纪人——包括内部锅炉房我们仍然使用这些策略来销售可疑或不适当的产品证券 不知情的买家。

这种销售欺诈的合法性是一个需要解释的问题，根据各国的证券法可能有所不同。在许多情况下，这些策略可能违反美国证券交易委员会 规则10b5-第1条和第10b5-2条，其中包括利用操纵和欺骗手段出售证券。《规定》禁止利用任何手段、手段、手段进行诈骗；不得对重大事实作虚假陈述或者遗漏重大事实，不得有欺骗行为。 

以下是经纪商使用的一些糟糕的销售策略，根据联邦或州法律，这些策略可能是非法的，或者至少是迅速的；金融业监管局（FINRA） 违规行为。

关键要点

• 作为一个积极进取的经纪人可以帮助赢得生意，但当某些销售策略越界而变得非法时，你应该小心。
• FINRA对经纪人和财务顾问进行监管，确保客户不被错误告知或欺诈。
• 忽略有关投资的重要事实、夸大业绩数字、对客户撒谎或作出不合理的承诺都是违规行为。

盲目推动购买

许多经典的锅炉房操作集中在远距离冷电话为了销售，经纪人一通电话就使劲推销。在这样做的时候，经纪人往往忽视了向潜在客户提供足够的信息，以便正确地做出投资决策。这些疏漏尤其具有欺骗性，当出售那些经营历史有限或没有经营历史的名不见经传的公司的股票时，却不披露它们的不足之处收入 或操作。

出售证券时遗漏重要事实显然违反了规则10b-5。 

夸大过去的业绩

经纪商可能会对其过去的业绩记录提出误导性的说法，以获得潜在客户对其投资能力的信心。例如，一位经纪人可能会说，他或她最近在短短几周内卖出了三位数的涨幅，而实际上，他们还没有卖出相关股票。这些跟踪记录可能很难客观核实，这使得在试图通过电话接近客户时，谎言尤其阴险。

出售证券时对重大事实的不真实陈述也违反了规则10b-5。 

忽视客户可持续性

FINRA规则2111要求经纪商“有合理的基础相信推荐的交易或投资策略适合客户”。当然，那些冷冷地打电话给新的潜在客户，推销一刀切的证券的经纪商并没有这样做尽职调查对客户或被认为是适用性为客户的投资。例如，一个微型股以冷叫卖缺乏合理依据。 

对适用性的忽视可能不会违反规则10b-5的特定部分，但它确实违反了FINRA的规则，并可能导致对经纪人的处罚。

使用操纵性谈话

经纪人可能会使用各种不同的操纵性销售技巧来说服某人购买证券。例如华尔街之狼 重点介绍了一个例子，其中一个销售脚本解决了一个潜在客户在购买前询问其配偶的愿望，他说：“我相信，你没有通过与妻子就日常决策进行协商而达到今天的水平。”这通过玩弄客户的自我来操纵客户。

这些操纵性销售技巧可能违反规则10b-5的操纵行为条款。 

做出无耻的承诺

经纪人可能会把投资作为一种保证或确定性，而实际上没有这种东西，特别是有风险的证券。例如，一个经纪人可能会把一个合并谣言描绘成一个肯定的事实内幕信息 ，这可能导致未来几周潜在客户的“多袋”回报。当然，如果合并案被公开，甚至遭到强烈怀疑，该股的股价可能会高得多。

这些承诺可能违反第10b-5条关于欺诈行为的准则。 

底线

电影突出了极端的情况，但流畅的锅炉房操作人员在那里。通过意识到他们的控制策略和高压技巧，个人投资者 我们可以避免让这些无耻的人或任何只关心自己最大利益的投资专业人士蒙受损失。