打击资助恐怖主义（CFT）定义 编辑

什么是打击资助恐怖主义？

打击资助恐怖主义（CFT）涉及调查、分析、阻止和防止旨在实现政治、宗教或意识形态目标的活动的资金来源。反恐是通过暴力和对平民的暴力威胁来实现的。通过追查支持恐怖活动的资金来源，执法部门可能能够防止其中一些活动的发生；

关键要点

• 打击资助恐怖主义（CFT）的重点是限制资金流向恐怖组织，并可能侧重于各种实体，如银行、慈善机构和企业以及一些活动，如监管、监督和报告。
• 打击资助恐怖主义的过程是努力查明和制止资金流动，这些资金在某些情况下可能伪装成合法的金融交易，用于资助恐怖主义活动；
• 洗钱是使非法来源的资金看起来合法的过程，这一过程在资助恐怖主义方面发挥着重要作用，是反恐委员会从侦查到起诉的大部分努力的目标。
• 金融情报机构调查可疑交易，然后向执法部门提供信息，以便进一步调查或起诉。
• 金融行动特别工作组是由35个国家组成的一个小组，共同努力打击资助恐怖主义的行为，使规章制度标准化，以防止滥用较弱的规章制度。

打击资助恐怖主义的工作原理

打击资助恐怖主义（CFT）包括向执法部门传授金融调查技术，教检察官如何获胜洗钱 以及培训金融监管机构识别可疑活动。CFT的工作可能会检查慈善机构、地下银行实体和注册货币服务企业等实体。反恐融资也被称为反恐怖主义融资。

资助恐怖主义的个人和组织需要隐瞒资金的用途和来源。这些资金可能来自合法来源，如合法的宗教或文化组织，也可能来自非法来源，如贩毒和政府腐败。资金也可能来自非法来源，但似乎通过洗钱来自合法来源；

洗钱和资助恐怖主义往往是联系在一起的。当执法部门能够发现和防止洗钱活动时，往往同时防止这些资金被用于资助恐怖行为。打击洗钱是反恐的关键。用于资助恐怖主义的资金很少来自双重用途的慈善机构，而大部分来自名为哈瓦拉 以及贸易洗钱和现金快递。

特别注意事项

执法部门不是试图通过监视等其他手段抓住策划或实施恐怖主义行为的犯罪分子，而是从资金方面解决这一问题，发现可疑的金融交易，并追踪参与这些交易的所有个人和组织。

任何人故意提供金钱，直接或间接地实施恐怖行为，都是犯有资助恐怖主义罪。由于恐怖分子使用不同的方法（称为类型学）为其活动提供资金，并通过特定于其当地经济的手段隐瞒其资金来源，金融市场监管机构和执法部门必须使用各种技术来抓捕这些犯罪分子。

当存在差异时反洗钱而各国之间的CFT法律，尤其是当一些国家的控制能力比其他国家弱时，恐怖分子会滥用这些国家的金融体系来秘密转移资金。通过为金融部门、刑事司法系统以及某些企业和职业制定标准化程序，恐怖主义融资变得更难隐藏。金融行动工作组还收集和分享有关洗钱和资助恐怖主义趋势的信息，并与国际货币基金组织、世界银行和世界银行密切合作联合国 .

打击资助恐怖主义的好处

金融机构在打击资助恐怖主义方面发挥重要作用，因为恐怖分子经常依赖他们，特别是银行来转移资金。要求银行履行的法律尽职调查 对其新客户和现有客户，以及向当局报告大额现金交易等可疑交易，有助于防止恐怖主义。

采取反恐措施的另一个原因是，从事洗钱和恐怖主义融资的犯罪分子利用金融系统被认为是对金融系统稳定的威胁。如果金融系统无法发现非法活动，公众可能不会信任金融系统的完整性。

金融情报机构（FIU）和国家间跨境信息共享的做法有助于CFT。金融情报室是专门的政府机构，负责调查从个人和机构收到的潜在可疑金融交易报告。金融情报机构随后向执法部门提供需要进一步调查的交易信息。

这个金融行动特别工作组 （FATF）由35个国家和两个区域组织（欧盟委员会和海湾合作委员会）组成，通过创建标准化流程来阻止对国际金融体系的威胁，致力于打击洗钱和资助恐怖主义；