为什么客户会解雇财务顾问 编辑

财务顾问总是被炒鱿鱼。它可能会刺痛你，但是克服它并理解为什么你会被放开会帮助你在未来取得成功。从错误中吸取教训是至关重要的，但请记住，顾问被解雇不仅仅是因为他们的客户在市场上赔钱。一些重要的社会和关系因素，如了解客户目标和有效沟通 -是与客户保持积极持久关系的关键。

关键要点

• 人们更换财务顾问有几个原因，但市场表现不佳或费用高昂并不总是主要原因。
• 沟通是一个大问题：沟通失误，不听客户的话，或者长时间不与客户沟通，都会导致切换。
• 设定现实的期望和定义成功意味着什么，可以帮助客户即使在市场对你不利的情况下也能坚持下去。

通信故障

该领域的专家表示，与客户沟通失败通常是导致投资者解雇财务顾问的根本问题的核心。&“客户解雇顾问不一定只是因为业绩不佳，而是因为顾问从不与他们沟通，”该公司的主要创始人比尔•哈默（Bill Hammer）说锤子财富集团 ，一家纽约梅尔维尔的财富管理公司。

顾问沟通不畅会导致不良的投资者行为，如在错误的时间买入或卖出，并会让他们觉得顾问在方向盘上睡着了。Hammer补充说，在不可避免的令人失望的表现期间，顾问与客户沟通至关重要，尽管许多人会传递这些建议，并在这个过程中冒着失去客户的风险。

丽塔·冈瑟·麦格拉思 她是哥伦比亚商学院的教授，对数字和业绩略知一二。当她不喜欢从财务顾问那里看到的数字和业绩时，她解雇了她的顾问。

&麦格拉斯说：“其实都是因为表现不佳。”。&我和他们在一起七年了，最后得到的钱比我寄给他们的钱还少。老实说，我最好还是把它放在银行账户里；

误读客户需求

麦格拉斯说她的导师对她的需求了解不足 “我会和他们一起去参加这些会议，这些会议都是关于投资组合多样化、投资前景和技术方面的饼图和胡言乱语。”；

她补充说，最终导致不满的是她的导师缺乏沟通。&多年亏损之后，你认为他们会打电话给我和我谈谈吗？&她问道。&不，这是多年来的无线电沉默。我已经决定了。当我最终撤销了我的账户，并列举了糟糕的表现时，得到的回答是“但你丈夫的账户做得很好……”，而不是承认我的账户表现不佳，直言不讳；

在面试财务顾问帮助你制定退休计划时，一定要问他们十大问题这将帮助你决定最好的顾问，以满足您的具体需要。

投资者的其他交易破坏者

卡伦·霍利迪 Interactive Advisors是一家为投资者寻找合适财务顾问的市场，该公司的营销和传播总监说，她经常从不满的财务顾问客户那里听到消息，主要是在他们刚刚解雇了自己的顾问之后。&人们抱怨说，开了一个账户，却从来没有收到顾问的来信，或者觉得自己因为“只有”50万美元的投资基金而被忽视了；

Interactive Advisors提供交易破坏者名单 这导致投资者对他们的顾问停止投资：

1. 性能：客户已经厌倦了为糟糕的表现支付高额费用，他们再也不会接受了。
2. 缺乏关注：顾问不打电话，他们不写他们几乎蒸发当道指下跌。
3. 费用：当客户获得高回报时，高费用不会让他们退缩。在不同的经济环境中，人们希望削减成本，因此解雇一名没有提供承诺的顾问是一个明显的选择。

杰森劳克斯匹兹堡投资咨询公司Synergy Financial Group的老板兼退休顾问也认为，缺乏人际交往是客户散步的另一个重要原因。&客户可以忍受市场的起伏、不断变化的经济旋风以及；不稳定的利率环境 “如果且仅当他们觉得他们的顾问正在监控情况并随时通知他们，”劳克斯解释道；

他补充说，没有人愿意在钱的问题上蒙在鼓里，尤其是在困难时期。&他说：“只要知道一项计划已经到位，而且他们得到了照顾，就可以为维持和建立牢固的工作和财务关系提供所需的保证。”。

现实期望的重要性

格雷戈里·盖洛Opus集团 新泽西州红银行的一家咨询公司说，客户解雇顾问的另一个重要原因是“过度推销”他们的能力。他说，“过度承诺和交付不足这是一个很大的问题。”。

&“在我16年的业务生涯中，我听到许多顾问在努力‘赢得’业务，并向潜在客户做出最终证明太好而不真实的陈述。一个明显的例子是，业绩告诉潜在客户他们会跑赢大盘 只是让客户失望。&他说：“当客户觉得他们为业绩不佳付出了很多钱时，他们就干脆离开。”。

其他投资专家也同意这种看法，并补充说，设定不切实际的预期与顾问之间缺乏沟通技巧有关。Hammer说，向投资者承诺远高于市场的回报，然后又不兑现，这肯定会导致客户流失。