风筝定义 编辑

什么是风筝？

套现是欺诈性地使用金融工具来获得未经授权的额外信贷。欺诈包括两种主要类型：

• 签发或更改支票或银行汇票资金不足.
• 曲解一个国家的价值金融工具为了扩大信贷义务或增加财政收入杠杆作用.

关键要点

• 风筝涉及非法使用金融工具，骗取额外信贷
• 如果证券公司未能遵守SEC关于及时获得证券的规定，他们将被称为“风筝”
• 通过一系列的空头支票（有时是多个账户的空头支票）向银行或零售商发放空头支票

涉及银行的支票

在银行系统内进行的风筝通常涉及到通过两个或多个银行机构的一系列检查，使用资金不足的账户。依靠浮动时间 存款在一家银行的支票需要在另一家银行结清，一般情况下，寄件人会在第一家银行开出支票，与另一家银行的账户相对照。

在这张支票结清之前，他们从第二个银行账户中提取资金，并将资金存入第一个银行账户。然后，该过程可能以相反的顺序重复，有时是重复的。最终的结果是一系列的欺诈性提款，依赖于提前一步的欺诈性检查，他们的基础上已清除。

支票结清时间的缩短有助于减少涉及银行的空头支票的发生率，银行扣留存款资金和对退回的支票收取费用等做法也是如此。

零售风筝

空头支票的一种变体被称为“零售空头支票”。这依赖于在零售商处兑现空头支票（头号）来购买商品。然后，在这张支票结清之前，kiter再写一张支票（第二张），其中可能包括（或完全包括）现金返还。而现金返还 现在最常与借记卡联系在一起，一些零售商仍然用支票提供这种便利。

然后把二号支票上的现金存入账户，让一号支票结清。然后重复欺诈，以覆盖第二张支票，并可能持续欺诈，以保持在浮动之前，欺诈获得一系列项目和现金提取。

证券化

当证券公司蔑视证券时，通常会发生涉及虚假陈述证券的欺诈行为秒有关及时交付买卖交易的规定，必须在三天结算期内完成。如果一家公司未能在该期限内收到证券，则要求其立即购买短缺的证券公开市场 并向拖欠的公司收取任何相关费用。

如果违约公司未能在公开市场上购买证券，并且保持良好的信用，则视为实施欺诈行为空头头寸 延迟交货，或参与违反交易妥善结算的交易。