财务顾问的信托指定 编辑

大多数投资专业人士在销售和技术培训上花费了无数的时间，但却很少有时间来培养他们对市场的了解基于信用的投资顾问的护理标准。两个名称由信托研究中心 为财务顾问提供机会，提高他们的信托知识，并证明他们认真对待自己的信托责任。信托研究中心提供注册投资信托（AIF）和注册投资信托分析师（AIFA）的名称。

关键要点

• 信托研究中心为财务顾问提供了两个职位。
• AIF的指定包括学习信托标准的照顾和22谨慎的投资做法。
• AIFA名称是AIF名称之后的级别。

标准

根据信托研究基金会，超过500万人负有谨慎管理他人钱财的法律责任。 简单地说，有很多受托人。考虑到投资管理过程涉及的人群众多，以及数万亿美元的风险，人们可能会认为该行业将要求投资受托人了解并遵守与其他领域（如医学、法律和会计）专业人员相同的执业标准。

虽然在过去，将此类标准应用于投资行业并不是一种常态，但最近的案例信托过失 由此产生的立法将重点放在信托责任和接受信托责任培训的必要性上。与大多数其他专业指定一样，AIF和AIFA及其获得过程需要一些学习时间和成功完成考试。

超过500万人是受托人。

AIF名称

信托研究中心为那些有志于获得AIF认证的人提供课堂和网络培训课程。为期一天的课程结合了课堂教学和网络教学，网络课程可以在90天内完成。 那些新到信托研究领域的人可能想考虑在课堂环境中进行生动讨论的好处，以及提出问题的机会。

22个审慎做法

AIF计划提供了关于如何遵守信托护理标准的详细说明，并向参与者介绍22审慎投资做法由信托研究基金会开发。 这些实践将相关立法的最低要求与行业最佳实践相结合。受托人可能相信，通过坚持这些实践，他们正在履行自己的义务。客户将受益于使用具有AIF指定的顾问的专业知识，因为顾问将被视为其他人可能不遵守的优秀标准。

AIFA名称

AIFA项目是信托专业的下一个层次，是为AIF项目的毕业生提供的为期三天的课堂课程。本课程扩展了每一个“审慎实践”，并教学员如何评估受托人对这些实践的遵守情况，这使他们有资格证明组织符合信托研究基金会定义的“信托卓越标准”。通过获得这一认证，这样的组织向退休计划参与者、投资者或捐赠者表明，它对自己和他们的资金管理达到了最高标准。

虽然这两个项目的毕业生可以获得对审慎投资实践的赞赏和知识，但通过他们的成就，他们也获得了信誉。投资咨询业务高度竞争 ，而且潜在客户通常会在选择一位顾问之前对多个顾问进行评估。通过把时间和金钱花在继续教育上，顾问们表明他们愿意获得必要的专业知识来履行对客户的信托责任。

AIFA确定不符合项的领域和改进机会。

公众认知

随着公众对信托责任的认识不断提高，就信托事项进行咨询的机会也越来越多。AIFA完全有能力利用这些机会。对于希望确保其投资流程符合信托关怀标准的组织，AIFA可以执行咨询服务，以确定不符合的领域和改进机会。

例如，如果你曾经有机会目睹一个小型慈善组织或慈善机构的投资委员会的运作小企业退休计划 ，您可能注意到缺乏结构化的流程和明确的决策步骤。AIFA评估方法提供了一种独特的方法，有助于将结构和组织带入一个流程，否则可能容易受到流氓委员会成员或过度热心的投资服务提供商的攻击。

信托卓越证书

对于有信心遵守受托照护标准的组织，具有AIFA认证的组织可以提供一个评估，从而获得信托卓越认证。组织可以使用此认证来证明高水平的管理，这要求这些参与者的利益潜在捐赠者、退休计划参与者或其他利益相关方高于组织自身的利益。 

继续教育的回报

随着越来越多的资金被委托给慈善捐赠、退休计划和投资顾问的受托人，公众希望知道，他们的资金正在得到审慎管理。每当发现一个令人震惊的信托不当行为案例时，人们对信托责任的认识就会不断提高，比如在涉及信托公司的案件中安然 退休计划。

In安然事件，包括公司高层管理人员和董事会在内的受托人-未能履行其将计划参与者的利益置于自身利益之上的受托义务。在美国劳工部（U.S.Department of Labor）提起的一项诉讼记录的许多信托失败案例中，他们不谨慎地将相应的出资投资于公司股票，误导员工对公司健康状况的看法，并鼓励他们投资更多安然股票，尽管他们知道公司正在衰落。通过这些和其他行动，他们摧毁了员工的退休基金。 

底线

为了应对日益提高的受托责任意识，立法者通过了这项法案2006年养老金保护法，它将焦点放在信托顾问身上，条款要求由谨慎的专家进行年度审计。AIFA有资格对向退休计划参与者提供的合格投资建议安排提供审计服务。 

公众意识的增强、监管的加强，以及委托给受托人的巨额资金，为那些通过AIF和AIFA任命，能够成为受托人专家的顾问们创造了完美的风暴。