什么是私人财富管理？ 编辑

私有的财富管理是一种投资咨询业务，包括财务规划，投资组合管理 ，以及为个人提供的其他综合金融服务，而不是公司、信托、基金或其他机构投资者。从客户的角度来看，私人财富管理是在客户的帮助下解决或改善其财务状况并实现短期、中期和长期财务目标的实践一个财务顾问。

从财务顾问的角度来看，私人财富管理是向客户提供全套金融产品和服务的实践，以便这些客户能够实现特定的财务目标。

关键要点

• 私人财富管理主要对高净值个人有用。
• 从大型银行到小型家族理财办公室，有几种类型的机构提供私人财富管理。
• 私人财富管理公司通常根据管理的资产收取少量费用。

了解私人财富管理

一些财力雄厚的个人可能缺乏时间、精力或知识来管理自己的财务。因此，他们寻求财富管理者的建议，他们专门管理私人银行的财务，通常是私人银行高净值 个人（HNWI）。高净值人士有独特的财务状况，需要更加勤奋和更高程度的积极管理。

高净值人士需要一种比许多财务顾问所能提供的更为全面的投资管理方法。高净值人士可能会遇到所得税、房地产规划、投资管理以及其他法律问题，这些问题需要比传统投资顾问有资格提供的更多关注和专门知识。

私人财富管理公司的类型

私人财富管理服务可以由银行和大型经纪公司、独立财务顾问或多个持牌机构提供投资组合经理 他们关注高净值个人和家族理财办公室。

许多私人财富管理公司是大型金融机构中的小型集团，专注于为客户提供个性化服务。他们的主要目标是管理和发展客户的资产，为子孙后代提供服务。

这些集团通常拥有各种顾问和专业知识，为包括现金在内的各种投资提供指导，固定收益,股票，和另类投资 他们可以创建符合投资者风险承受能力的资产组合，同时提供增长机会。

一些高净值人士可能会考虑开设；家族理财办公室 . 家族理财办公室为高净值人士提供更广泛的服务。从投资管理到慈善捐赠建议，家族理财办公室为高净值人士提供全面的财务解决方案。

家族理财办公室有两种类型：单个家族理财办公室支持一个富裕的个人或家庭，而更常见的多家庭理财办公室支持多个家庭和个人。多户型办公室由于规模经济 允许客户分担成本。

私人财富管理如何运作

大多数私人财富管理公司；收费的. 他们向客户收取一定比例的资产管理费。高净值人士可能认为，收费型财务顾问的利益冲突比传统财务顾问少佣金制 顾问。

委托顾问可以促使投资者；前端；和后端装载共同基金收取大量佣金，在许多情况下没有提供任何更好的表现比空载 基金。

技术进步使许多大型财务顾问公司能够以较低的成本提供在线服务。尽管许多投资者倾向于这些类型的服务，但许多高净值人士仍然希望有一种更加个性化的理财方式，即使有额外的相关成本。