成为投资组合经理之前要知道什么 编辑

金融业最令人垂涎的职业之一是投资组合经理 . 投资组合经理与分析师和研究人员团队合作，并最终负责为基金或资产管理工具做出最终投资决策。虽然投资组合经理是一个人在职业生涯中必须努力达到的职位，但在你考虑进入投资组合管理之前，你应该了解一些工作内容。

投资组合经理背景

如果你还是一个正在考虑投资组合经理的职业生涯，修读商业、经济、金融、会计和数学课程工商管理硕士 除了本科学位外，学位也是必不可少的。私人投资公司或投资银行在学习风险管理、会计和金融方面的时间也很可观。一些硕士课程提供股票市场的具体课程。

在一个公司里，投资组合经理通常从经理的职位晋升研究分析员 在那个职位上工作了2到4年之后。作为一名分析师是成为投资组合经理的绝佳训练。它为做出关键的投资组合决策提供了一个框架，例如买卖证券，并确定影响这些证券的基本经济条件。

投资组合经理职位类型

在投资组合经理的范围内有各种各样的职位。职位取决于以下标准：

1. 基金规模：投资组合经理可以为相对较小的独立基金或大型基金管理资产资产管理机构。投资组合经理还可以管理大型企业的资本，如银行或拥有巨额捐赠的组织，如学院或大学。
2. 管理大型资金管理机构资产的经理通常被称为投资组合经理，而管理较小基金资产的人通常被称为基金经理。为大型商业组织或大学管理资产的人通常被称为首席投资官（CIO）。
3. 投资工具类型：所有类型的基金经理执行几乎相同的功能：为各自的客户管理资产投资工具，差异很大。投资工具的范围包括零售或共同基金、机构基金、对冲基金产品、信托和养老基金，以及大宗商品和高净值投资池。投资组合经理可能会管理股票或固定收益投资工具，并往往专攻其中一种。
4. 投资风格：除了专注于股票或固定收益投资之外，投资组合经理在投资风格方面也倾向于专注于投资。投资风格包括：套期保值技术、增长或价值管理风格、小盘股或大盘股特长以及国内或国际投资风格国际基金投资。

许可证和认证

从事投资组合管理需要获得金融业监管局（FINRA）的专业许可证。特定的芬拉 许可证因证券和其他投资资产的类型而异。

与基金经理不同的是，投资组合经理通常负责控制大型金融机构的大型投资组合。如果您的潜在工作涉及超过2500万美元的资产管理，您需要在美国证券交易委员会 .

对于有抱负的投资组合经理来说，最重要的资格是职业认证。如果有足够的过去经验，最好的选择可能是；特许金融分析师 名称。其他与经济、金融、投资或会计相关的证书可以支持简历，但不能保证。不幸的是，在很多其他位置上，比赛更多的是关于你知道谁知道什么。

投资组合经理生命中的一天

尽管投资组合经理的生活中有很多不同的日子，但一个不变的因素是检查投资组合的状态金融市场 关注时事。投资组合经理将定期与分析师团队会面，讨论市场发展和相关时事趋势。

投资组合经理通过对所涉及的证券作出最终决定来指导投资基金或投资组合在一天中进行的所有交易。他们还会会见对各种证券及其发行机构进行过研究的分析师。根据他们的建议，投资组合经理最终决定购买或出售哪些证券。一些资产管理风格，如成长型投资组合或基金，具有比其他更高的证券周转率，如价值管理 .

投资组合经理除了与分析师会面、监控市场和当前事件外，还有许多其他职责。投资组合经理经常亲自或通过电话与高层投资者和潜在投资者会面。此外，大型基金的投资组合经理通常会接受华尔街日报，金融时报， 或者CNBC。虽然它们通常只提供当前经济状况的概述，但出现在金融媒体上会为它们管理的投资工具以及所代表的公司提供宣传。

底线

投资组合经理一生中的一天充满了挑战，但同时也带来了经济和智力上的回报。它开始得早，结束得晚，但其间有许多有趣的挑战和机遇。如果你具有高度的分析能力，并且热爱金融市场和不断变化的时事世界，那么投资组合经理的职业生涯可能适合你。