遗留规划定义 编辑

什么是遗产规划？

遗产规划是一种财务策略，使人们准备好将自己的资产遗赠给所爱的人或物近亲死后。这些事务通常是由一个财务顾问 .

关键要点

• 遗产规划是一种财务策略，用于在你死后为你的遗产制定计划。
• 遗产规划是一种金融服务，通常由财务顾问创建。
• 遗产规划可以帮助减轻税务问题，通过讨论各种税收方案，可能会影响您的遗产或受益人在您死后。

遗产规划工作原理

在一个人去世之前，遗产规划是很重要的。一个人去世后，他们的财富和财产被传给近亲或遗嘱中指定的人或慈善机构。

如果你没有一个合适的计划房地产 一旦它被传递出去，它的管理可能会违背你的意愿。对于那些拥有小企业或其他需要维护的资产的人来说，遗产规划尤其重要。

财务顾问和遗产规划

就像写遗嘱一样，尽早开始规划你的遗产是很重要的，这样当时机成熟的时候，你的事情就会井然有序。A财务顾问 就如何最好地准备您的遗产提供建议，并协助处理可能出现的任何问题或特殊请求。

首先，理财顾问会引导你达到一个财务安全的水平，既能为你提供舒适的生活，又能让你把财富作为遗产的一部分。许多人忘记了，如果他们没有足够的经济保障来积累财富，他们就不能留下财富。

如果你拥有一个小企业或农场，或任何其他需要持续维护的资产，遗产规划通常是一个重要的金融工具。

在解决了财务安全问题之后，财务顾问就如何确保你的事务得到管理并在它们被传递之后继续繁荣给出了建议。顾问通常建议和你的近亲开个会，讨论如何管理你的财产，这样就不会有什么意外了。会议允许你传达你对如何管理会议或会议结果的偏好或愿望。把这些愿望写下来总是有用的，比如写在遗嘱里。财务顾问也可以帮助你把你的任何一部分财富捐给慈善机构。

例如，如果你拥有一家小企业，你可能还担心保护你的财产不受法律问题或债权人的影响。财务顾问可以就如何采取措施确保你的资产在转手后得到保护提供建议。

遗产税

除了协助房地产的开发和管理，财务顾问还将讨论可能影响您房地产的任何税收。应税资产包括人寿保险单，个人退休账户（IRAs），以及年金 . 许多人没有意识到他们的房产税可能有多高，他们往往没有意识到自己资产的真实价值，因此在规划过程中与财务顾问会面是关键，以确保所有潜在的税收方案都考虑在内。