黑钱定义 编辑

什么是黑钱？

黑钱包括所有通过非法活动获得的资金和其他合法收入，这些收入不用于纳税目的。黑钱收益通常是从地下经济活动中获得的现金，因此不征税。黑钱的接受者必须把钱藏起来，只在公共场所消费地下经济或者试图通过洗钱 .

关键要点

• 黑钱包括所有通过非法活动获得的资金和其他合法收入，这些收入不用于纳税目的。
• 经济中黑钱数量的增加往往导致腐败的增加。
• 另一方面，黑钱可以减少压迫性法律的负面影响。
• 黑钱可以通过洗钱非法伪装成合法的钱。

黑钱是怎么运作的

黑钱最简单的形式就是不向政府缴税的钱。假设一家商店接受现金购买商品，而不向顾客开具收据。那家商店是用黑钱交易的，因为它对未记录的销售额不纳税。再举一个例子，考虑一个购买价值20万美元土地的购房者。如果买家只在账面上申报5万美元，在表下支付15万美元，那么就有价值15万美元的黑钱交易。两个例子中的卖家都从合法渠道挣钱，但都逃税。

黑钱最常见的来源是黑市还是地下经济. 黑市中的活动可能包括贩卖违禁药物、枪支走私、恐怖主义和人口贩运。黑市活动也涉及不太严重的犯罪，例如销售假冒商品，被盗信用卡 或版权材料的盗版。

一个国家收入中与黑钱挂钩的部分影响着该国的经济增长。黑钱导致资金泄漏 ，因为未报税的收入会导致政府失去收入。此外，这些资金很少进入银行系统。因此，合法的小企业和企业家获得贷款可能更加困难。

此外，黑钱导致一个国家的财政健康被低估。估计任何经济体中黑钱的数量都是极其困难的。这并不奇怪，因为地下经济的参与者有强烈的动机隐藏他们的活动。这些未报告的收入不能计入一个国家的国民生产总值(国民生产总值)或国内生产总值(国内生产总值 ). 因此，一个国家对储蓄、消费和其他宏观经济变量的估计将具有误导性。这些不准确对规划和决策产生不利影响。

对黑钱的批评

除了一些明显不道德的活动，例如贩卖人口，这些活动是为了获取黑钱，黑钱本身也制造了问题。最值得注意的是，经济中黑钱数量增加往往导致腐败加剧。在地下经济中赚取巨额利润的企业几乎必然要向执法部门支付费用，以便不时从另一个角度看待问题。然而，这导致了一支腐败的警察队伍，他们可能会从忽视犯罪转变为积极参与犯罪。

黑钱的好处

黑钱在法律最严苛的社会中产生最多的利益。例如，许多普通的市场经济交易在苏联是非法的。人们转向地下经济，以缓解短缺和获取违禁品。在许多其他情况下，实行的制度价格控制使货物无法获得或营业税 这让他们负担不起。黑钱提供了一种减少损失的方法。

黑钱也有助于减少系统性种族主义的影响。历史上，政府禁止某些种族持有土地，进行贸易证券 或以其他方式行使其从事商业活动的自然权利。这些禁令将一些受歧视的受害者推到监管较少的地区，在那里他们可以自由赚取黑钱。

特别注意事项

大多数黑钱持有者试图把钱转换成合法的钱，也就是白钱。有一个方法的数量 去做那件事。

对洗钱的惩罚往往很严厉，因此合法企业必须小心，避免意外参与其中。

洗钱可以使用拉体系 交易记录。哈瓦拉系统是一种非正式的、廉价的货币从一个地区转移到另一个地区的方法，没有任何实际的货币流动，也没有使用银行。它根据代码和联系人进行操作，不需要任何书面工作或披露。如果美国的洗钱者决定通过哈瓦拉经销商将2万美元汇给印度的收款人，则商定的汇率将定为比官方汇率高得多的汇率。

避税天堂由于对存放在本国的资金政策松懈，美国可以为洗钱者提供匿名服务。黑钱的其他渠道包括房地产、珠宝、现金、金条投资和加密货币 .