监管风险定义 编辑

什么是监管风险？

监管风险是指法律法规的变化将对证券、业务、部门或市场产生重大影响的风险。A法律法规变更由政府或监管机构做出的决策会增加企业的运营成本，降低企业的吸引力；投资 或改变竞争格局。

分解监管风险

金融机构在资本要求、服务和允许从事的产品以及披露实践方面面临监管风险。对投资者而言，经纪人服务的一个突出特点是，投资账户可以拥有的保证金数额发生了变化。如果保证金要求收紧，对银行业的影响股票市场 可能是实质性的，因为这将强制投资者 以满足新的保证金要求或出售其保证金头寸。

监管风险示例

例如，公用事业公司在运营方式上受到严格监管，包括基础设施的质量和可向客户收取的费用。因此，这些公司面临着监管风险，这些风险可能来自于一些事件，如它们可以收取的费率发生变化，这可能会使业务运营更加困难。

监管风险的例子不胜枚举。直接了解某一特定公司的此类风险的最佳场所之一是其年度申报（或10公里). 每一份10-K文件都包含一节关于公司运营的重大风险。监管风险通常会被提及，有时会被详细讨论，例如制药行业。这是我们的共同问题综合账户 .