糟糕的财务顾问做的六件事 编辑

好的财务顾问 可以为你的财务状况增加价值，提高你的生活质量。&“好”可以是一个主观术语；在这种情况下，“好”表示有资格帮助您的人，他的个性使您有信心听从他们的建议。在评估后者时，这里列出了财务顾问所做的六件事，这可能意味着他们不是你或任何人的合适顾问。

关键要点

• 并不是所有的财务顾问都考虑到你的最大利益，有些人可能更关心他们的自我或收入，而不是你的幸福。
• 从受信任的个人推荐到选择财务顾问有很长的路要走。
• 如果你以前信任的财务顾问表现出上述任何一种行为，那么与他们进行一次谈话，甚至考虑完全更换顾问都是值得的。

他们无视你的配偶

虽然这可能发生在男性和女性顾问身上，被忽视的配偶可以是丈夫或妻子，但大多数关于这类行为的描述都倾向于男性顾问，而忽略了客户组合中的女性部分。关于寡妇离开丈夫在世时为其家庭服务的顾问，并正是因为这个原因而离开的说法，已经有好几个。

如果你和一个不理你的顾问一起工作，坚持让你的配偶换顾问。任何称职的顾问都应该明白，他们平等地为配偶双方的利益服务；

他们对你低声下气

并不是所有的客户都在财务上很老练，或者甚至对他们的财务事务感兴趣。尽管如此，顾问仍有责任向您解释他们为什么建议某一行动方案或某一特定金融产品，并以对您有意义的方式这样做。如果不是这样的话，那就要有主见或者更换顾问，永远不要让你付钱的人贬低你或者让你觉得自己不够聪明。

他们把自己的利益放在你的利益之前

这可能是与金融顾问打交道时最常见的情况，这些顾问的报酬全部或部分来自金融产品销售的佣金。他们推荐的共同基金，年金，或保险产品，以填补他们的底线，但可能不是最好的产品为您？&您需要提出问题，了解您的顾问是如何获得报酬的，并清楚这是否会导致利益冲突；

糟糕的财务顾问做的六件事

他们不会回你的电话或电子邮件

一个好的财务顾问可能很忙，但如果你的重要性不足以保证在合理的时间范围内得到回应，那么情况就不健康了。虽然大多数顾问都可以讲述一个每天都打电话的客户的故事，我的经验是，大多数客户都会提出合理的要求，他们的问题应该得到及时的答复。如果您为财务建议付费的人不回复您的电话，那么为什么还要继续向他们付款呢？

他们建议你不需要第三方保管人

你能说'麦道夫'? 如果你遇到一位财务顾问建议你不应该在第三方托管人如富达投资公司（Fidelity Investments）开立账户，那么查尔斯施瓦布公司（Charles Schwab Corp.）就是其中之一(嘘)一家银行，一家经纪公司，或者其他类似的实体，你最好的办法就是结束会议，站起来，然后跑——而不是走开。

麦道夫有他自己的托管人，这是他欺诈客户的核心。第三方托管人将独立于顾问向您发送对账单，并通常提供对您账户的在线访问；庞氏骗局 而类似的欺诈行为往往发生在客户无法随时获取其账户信息的情况下；

他们不说出自己的想法

健康的客户顾问关系的一个重要方面是诚实和开放的双向沟通。客户可能表示希望进行特定的金融活动或投资于特定的股票或共同基金。一个好的顾问会告诉客户他们是否不同意这个建议，如果是的话，还会告诉客户他们不同意这个建议的原因。不这样做对客户是一种极大的伤害。

归根结底，这是客户的钱，他们可以随心所欲。一个好的财务顾问永远不会仅仅为了从客户那里赚取费用或佣金而告诉客户他想听什么。

底线

当然，上述六种不允许情形并非所有财务顾问都能证明。相反，它们可能是顾问在与客户打交道时表现出的六个最糟糕的特征。如果你的导师在一个一致的基础上展示了这些特质中的任何一个，这可能是一个迹象，表明是时候改变了找一个新的财务顾问 .