有限授权书（LPOA）定义 编辑

什么是有限授权书？

有限授权书（LPOA）是允许投资组合经理 代表帐户所有者执行特定功能。一般而言，LPOA允许经理人执行商定的投资策略，并在不联系账户持有人的情况下处理日常相关业务。

在签署LPOA之前，客户应了解他们委托给投资组合经理的具体职能，因为客户仍然对决策负责。

理解有限授权书

近年来，随着越来越多的投资者选择精品资金管理公司和金融机构，LPOA授权变得越来越普遍注册投资顾问 与传统经纪公司相比。

关键要点

• 有限的授权书允许投资组合经理在不联系账户持有人的情况下做出常规决策。
• 投资组合经理不得从账户中提款或更换受益人。
• 账户持有人可以指定有限授权书的其他例外情况。

与一般授权书不同，有限授权书将指定个人的权限限制在特定范围内。在这种情况下，投资组合经理有权执行与账户持有人商定的投资策略。

LPOA赋予投资组合经理买卖资产、支付费用和处理各种必要表格的权力。

某些关键账户功能仍然只能由账户持有人执行，包括提现和变更账户受益人 . 客户可以清楚地说明在建立帐户时他们希望保留哪些其他权力。

有限授权书类型

在特殊情况下，有限授权书有几种不同的用法：

• 爆发力：只有在特定事件（通常是帐户所有者死亡或丧失工作能力）触发时，具有启动能力的LPOA才会激活。通常与遗嘱或家庭生前信托一起使用。
• 耐用和非耐用：持久的LPOA赋予投资组合经理继续履行某些职能的权力，即使客户死亡或丧失能力。大多数lpoa是不持久的，这意味着当客户机死亡或被禁用时，它们将变得无效。

有限授权书格式

客户端通常完成委托书 （POA）在投资组合经理处开立账户时的表格。大多数表格都让客户在LPOA或完整的授权书之间选择。

有限授权书将授权限制在特定领域，如投资管理。

客户必须指定事实上的律师 ，他通常是投资组合经理。其他可能代表客户做出投资决策的投资组合经理也必须在表格中提供他们的详细信息。一旦填写完毕，委托人和代理人必须在表格上签字。

对授权的职能不确定或不满意的客户可能希望在签署POA表之前让律师审查该表。