被动资产管理和主动资产管理有什么区别？ 编辑

资产管理采用两种主要的投资策略，可用于产生回报：主动资产管理和被动资产管理。主动资产管理侧重于表现优于标准普尔500指数等基准指数，而被动资产管理则旨在模仿特定基准指数的资产持有情况。

解释被动资产管理和主动资产管理的区别

实施主动资产管理 该策略旨在通过买卖股票、期权和期货等证券，超越基准指数。主动资产管理涉及分析市场趋势、经济和政治数据以及公司特定新闻。在分析这些类型的数据之后，活跃的投资者购买或出售资产。主动型基金经理的目标是比那些持有指数所列证券的基金经理创造更高的回报。一般来说，对活跃投资组合和基金评估的管理费很高。

顾问洞察

Kevin Michels，首席财务官®；，EA
Medicus财富规划，德雷珀，犹他州

许多共同基金采用主动管理。例如，投资于美国大公司的共同基金最有可能以标准普尔500指数为基准。该基金的目标是超越标准普尔500指数的回报率。为此，该基金将聘请一名经理和一组分析师。这位基金经理将挑选他认为表现优于标准普尔500指数的股票。

通常情况下，你要花更多的钱投资一只主动管理的基金，因为你是在为基金经理的专业知识买单。

被动管理通常通过跟踪基准的etf或指数共同基金进行。目标是与标准普尔500指数（S&p500）等基准指数的回报率相匹配。通常情况下，采用被动管理的成本要低得多，因为你不会为管理者的专业技能付钱。

与主动资产管理相反，被动资产管理 包括购买在基准指数中持有的资产。被动资产管理方法分配与市场指数相似的投资组合，并应用与该指数相似的权重。与主动资产管理不同，被动资产管理旨在产生与所选指数相似的回报。

例如，SPDR标准普尔500指数ETF信托基金（SPY）是一只长期投资者被动管理的基金，旨在反映标准普尔500指数的表现。间谍经理被动地管理交易所买卖基金 通过购买标普500指数的大盘股。与主动管理型基金不同，SPY由于其被动的投资策略和较低的换手率，其费用率较低。