CFA与系列7：有什么区别？ 编辑

CFA与系列7：概述

简而言之，系列7许可证比特许金融分析师（CFA）认证更容易获得。与CFA考试相比，系列7只需要一小部分时间来准备。系列7中的材料几乎没有那么难或广泛。系列7可以在通过两个相对较短的测试后实现，而CFA需要三个较长的测试。

CFA和系列7通常会带你在金融行业走上不同的职业道路。总的来说系列7用于购买和销售证券产品，包括股票、债券、共同基金、期权、直接参与计划和可变合同。这个CFA公司 没有任何监管机构对金融行业职位的授权。CFA主要是一种认证，与硕士学位相当，它提高了投资专业人士的可信度，也改善了职业发展前景。

关键要点

• 系列7许可证和特许金融分析师认证是金融行业的两种指定，通常会导致不同的职业道路。
• 系列7由FINRA管理，是个人在工作中买卖特定证券清单所必需的。
• CFA由CFA学院管理，通常被视为类似于硕士学位的高水平认证。
• CFA特许持有人通常主要从事投资组合分析、投资咨询、证券分析、投资银行、经济学和学术领域的工作。

CFA公司

公司；CFA协会 向能够通过其严格要求的人员发布CFA章程。人们有时会将CFA学习计划与获得；工商管理硕士 （MBA）除了在投资领域更加专业。

要获得CFA，个人必须满足CFA协会规定的所有要求，包括：

• 通过所有三级CFA考试
• 获得学士学位或具有四年可接受的专业工作经验
• 成为CFA协会的成员，该协会需要与当地分会建立联系

CFA课程的细目可以在CFA协会网站 .

持CFA的人认为该课程最具挑战性的方面是满足教育要求。考生必须通过三次难度递增的考试。CFA研究所建议每个测试至少有250小时的学习时间。它每年6月和12月提供两次一级考试。它每年6月只提供一次二级和三级考试。实际上，由于考试日期的原因，考生每年只能通过一次考试。考生复试的次数没有限制。一级考生可能在6月和12月进行测试。二级和三级考生必须等一整年才能重新参加考试，因为他们只能在6月份参加。收费包括报名费和考试费，从650美元到1380美元不等。

CFA项目很低通过率 表示考试的难度。十年平均统计显示，44%的注册者完成了这个项目。至于单项测试，41%通过一级，44%通过二级，52%通过三级。

CFA被认为是金融行业最专业的投资分析认证之一。CFA可以极大地帮助个人的职业发展，主要是在以下领域：

• 投资管理
• 投资组合分析
• 买方交易
• 卖方研究分析
• 投资银行
• 学术界
• 经济
• 财务顾问

系列7

Series 7和CFA的主要区别在于一个是许可证，另一个是认证。对于从事证券（包括股票、债券、共同基金、期权）的招揽、购买或销售的个人而言，系列7许可证是必要的；直接参与计划 和可变合同。截至2018年10月，通过系列7考试并不是新的FINRA许可证持有人的唯一要求。新的执照申请者还必须通过证券业基础（SIE）考试。

西娅 是一个75题的多项选择题考试。考生有1小时45分钟的时间参加考试。及格分数是70分。SIE考试是由FINRA设计的，目的是确保FINRA被许可人对证券行业的基本知识有透彻的了解。

系列7考试 由FINRA管理。它有125个问题，涉及系列7持牌代表的四个主要工作职能。测试必须在225分钟内完成。

四项主要工作职能包括：

• 功能1：通过客户和潜在客户为经纪自营商寻找业务
• 职能2：在获得和评估客户的财务状况和投资目标后开户
• 职能3：向客户提供有关投资的信息，提出适当的建议，转移资产，并保持适当的记录
• 职能4：获取和验证客户的购销指令和协议；处理、完成和确认交易

大多数系列7考试准备课程建议80至100小时的学习时间，包括现场练习考试和至少1000个练习题。与CFA考试不同的是，CFA考试涵盖案例研究、金融和投资理论以及定量数学，而系列7考试则涉及到背诵SEC规则和一些基础数学。72%的分数是通过考试的必要条件，其通过率大于70%。

要完全获得系列7许可证，候选人必须：

• 与FINRA成员公司或其他适用的自律组织（SRO）成员公司有关联并由其赞助
• 向FINRA注册
• 通过SIE考试
• 符合以下条件FINRA规则1220（b）（2）

关键区别

系列7许可证和CFA认证通常是为金融行业的不同职业而获得的。系列7持牌代表往往从事金融市场销售，通常作为股票经纪人或基于交易的财务顾问。请记住，在任何财务状况下，征集、购买和出售股票、债券、共同基金、期权、直接参与计划和可变合同都需要系列7。如果代表在两年内未受雇于FINRA注册机构，则第7系列许可证可能过期。

尽管一些持有第7轮许可证的投资顾问也持有CFA执照，但大多数需要CFA的职业并不需要第7轮许可证。与系列7不同，CFA认证不会过期。因此，它是一个认证，可以用于营销你的个人技能，在整个职业生涯。有了CFA章程和CFA协会的会员资格，章程持有人每年都有机会通过继续教育课程继续深造。总的来说，CFA是一个很好的途径，可以获得更高的报酬，在责任和管理权限上有更大的自由度。

在课程和难度方面，系列7和CFA有很大的不同。系列7许可证通过SIE考试和系列7考试涵盖基本的证券市场术语、产品和工作职能。CFA课程更多的是定量的和理论性的，涵盖了定量分析 ，证券评估，经济学，财务报告，会计等。