风险收益权衡定义 编辑

什么是风险回报权衡？

风险回报权衡表明，潜在回报随着风险的增加而增加。利用这一原理，个人将低水平的不确定性与低潜在回报联系起来，将高水平的不确定性或风险与高潜在回报联系起来。根据风险收益权衡，只有投资者愿意，投资资金才能获得更高的利润接受更高的损失可能性 .

风险回报权衡

了解风险回报权衡

风险收益权衡是将高风险与高回报联系起来的交易原则。适当的风险回报权衡取决于多种因素，包括投资者的风险承受能力、投资者的退休年限以及替换损失资金的可能性。在确定一个具有适当风险和回报水平的投资组合时，时间也起着至关重要的作用。例如，如果一个投资者有能力在一年内投资股票长期 ，这为投资者提供了从熊市风险中恢复并参与牛市的潜力，而如果投资者只能在短时间内进行投资，则同一股票的风险更高。

投资者将风险收益权衡作为每个投资决策的重要组成部分之一，并将其作为一个整体来评估投资组合。在投资组合层面，风险回报权衡可以包括对投资组合的集中度或多样性的评估持有 以及这种组合是风险过大还是回报潜力低于预期。

关键要点

• 风险收益权衡是一种投资原则，表明风险越高，潜在回报越高。
• 为了计算一个适当的风险回报权衡，投资者必须考虑许多因素，包括整体风险承受能力、替换损失资金的可能性等等。
• 投资者在做出投资决策时，会考虑个人投资和跨投资组合的风险收益权衡。

特别注意事项

在情境中衡量单一风险

当投资者考虑高风险高回报投资时，投资者可以将风险-回报权衡应用于车辆在单一的基础上以及在整个投资组合的背景下。高风险高回报投资的例子包括期权、低价股和杠杆式交易所交易基金（etf）。一般来说，多元化的投资组合可以降低个人投资头寸带来的风险。例如，一个低价股头寸 在单一基础上可能具有高风险，但如果它是较大投资组合中同类头寸的唯一头寸，则持有该股票所产生的风险最小。

投资组合层面的风险收益权衡

也就是说，风险收益权衡也存在于投资组合层面。例如，由所有股票既有较高的风险，也有较高的潜在回报。在全股权投资组合中，通过将投资集中在特定领域，可以增加风险和回报部门 或者采取单一的立场，代表了很大比例的控股。对投资者而言，评估所有头寸的累积风险收益权衡，可以洞察一个投资组合是否承担了足够的风险以实现长期收益目标，或者现有持股组合的风险水平是否过高。